Eric Trump pravi, da velike banke blokirajo kripto donosne produkte, da bi zaščitile dobičke zaradi nizkih obrestnih mer na varčevalne vloge

Eric Trump kritizira JPMorgan, Bank of America in Wells Fargo zaradi prizadevanj za blokado kriptizdelkov z visokimi donosi

Razprava o bančni konkurenci in regulaciji digitalnih sredstev se v Washingtonu zaostruje. Eric Trump, sin predsednika Donalda Trumpa, je 4. marca na družbenem omrežju X objavil kritiko velikih ameriških bank in trdil, da lobirajo proti kripto in produktom stabilnih kovancev, ki bi potrošnikom lahko zagotavljali višje donose.

Zapisal je:

“Naj bo to povsem jasno: velike banke (pomislite na JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo itd.) lobirajo z nadurami, da bi Američanom preprečile višje donose na njihove prihranke—hkrati pa poskušajo blokirati kakršnekoli nagrade ali ugodnosti, ki bi jih prejele stranke.”

Dodal je tudi, da tradicionalne banke vlagateljem izplačujejo izjemno nizke donose na vloge, čeprav same prek sistema Federal Reserve izkoriščajo višje obrestne mere. Objava je navedla tipične obrestne mere varčevalnih računov približno od 0,01 % do 0,05 % letnega donosa (APY), medtem ko Federal Reserve bankam na rezervna stanja plačuje okoli 4 %, pri čemer je razliko opisala kot velik razpon, ki prispeva k rekordnim bančnim dobičkom, medtem ko vsakdanji varčevalci prejemajo minimalne donose.

Eric Trump je nadalje delil:

“Danes banke obupano ciljajo na kripto/stabilne kovance, kjer platforme načrtujejo ponuditi 4–5 % ali več donosov oziroma nagrad.”

“ABA [American Bankers Association] in drugi lobisti porabljajo milijone, da bi te donose prek zakonov, kot je Clarity Act, prepovedali ali omejili, pri tem pa jokajo o ‘pravičnosti’ in uporabljajo besede, kot je ‘stabilnost’—v resnici pa gre za zaščito njihovega monopola z nizkimi obrestnimi merami in preprečevanje odliva depozitov. To je proti malim vlagateljem, proti potrošnikom in odkrito protiameriško,” je dodal.

V isti niti je Eric Trump opisal, kako nizka izplačila obresti na prihranke prispevajo k velikim bančnim naložbam in širitvi. “Naslednjič, ko boste videli veliko banko, ki odšteje milijarde za bleščeč nov sedež v Midtown Manhattnu, boste natančno vedeli, od kod prihaja ta denar: iz neobstoječe obrestne mere, ki vam jo ‘plačujejo’!” je poudaril. “Na srečo velike banke to bitko izgubljajo, saj se stranke prebujajo in spoznavajo njihove igre.”

Razprava se je odvijala, ko je predsednik Donald Trump na Truth Social prav tako objavil opozorila, v katerih je kritiziral banke v zvezi z zakonodajno razpravo o kriptoregulaciji. V svojih objavah je finančne institucije pozval, naj ne spodkopavajo Genius Act niti ne zavlačujejo napredka pri Digital Asset Market Clarity Act, znanem kot Clarity Act, ki je bil leta 2025 sprejet v predstavniškem domu, vendar ostaja blokiran v senatu. Zakonodaja želi razjasniti regulativna pravila za trge digitalnih sredstev in nasloviti vprašanje, ali lahko kriptoborze in izdajatelji stabilnih kovancev uporabnikom zagotavljajo donose ali nagrade. To vprašanje je tesno povezano z vzponom platform decentraliziranih financ, kot je World Liberty Financial, projekt, povezan s Trumpovo družino, ki promovira finančne storitve na osnovi verige blokov in infrastrukturo stabilnih kovancev.

FAQ 🧭

• Zakaj banke nasprotujejo kripto in produktom stabilnih kovancev z visokimi donosi?
  Kritiki trdijo, da se banke bojijo odlivov depozitov, če potrošniki prenesejo sredstva na platforme verige blokov, ki ponujajo bistveno višje donose.
• Kakšne donose kriptoplatforme trdijo, da lahko ponudijo?
  Nekatere platforme digitalnih sredstev pravijo, da bi varčevalni produkti na osnovi stabilnih kovancev lahko zagotavljali donose okoli štiri do pet odstotkov ali več.
• Zakaj je razlika v obrestnih merah Federal Reserve del razprave?
  Opazovalci ugotavljajo, da banke pri Fed zaslužijo precej višje obresti na rezerve, medtem ko tipični varčevalni računi strankam izplačujejo skoraj ničelne obrestne mere.
• Kako bi donosi stabilnih kovancev lahko vplivali na vlagatelje?
  Če bi se široko uveljavili, bi varčevalni produkti s stabilnimi kovanci lahko povečali konkurenco za depozite in preoblikovali način, kako vlagatelji ustvarjajo pasivni dohodek.