Centralna banka Nigerije izbrala šest subjektov za nov pilotni projekt na področju virtualnih sredstev

Šest ponudnikov storitev, povezanih z virtualnimi valutami (VASP), izbranih za nov pilotni nadzorni program

Centralna banka Nigerije je uradno začela pilotni program za nadzor boja proti pranju denarja in financiranju terorizma. Novi pilotni program je zasnovan tako, da Nigerijo uskladi s priporočili 15 in 16 Delovne skupine za finančne ukrepe (FATF) – zlasti s pravilom o potovanju, ki od ponudnikov storitev virtualnih sredstev zahteva, da delijo podatke o pošiljatelju in prejemniku transakcij.

Še pred nekaj leti je nigerijsko kriptosredstvo zaznamovalo trenje. Februarja 2021 je CBN komercialnim bankam dejansko prepovedala opravljanje storitev za kriptoborze. Vendar se je po odpravi te prepovedi decembra 2023 in poznejšem sprejetju Zakona o naložbah in vrednostnih papirjih iz leta 2025 poudarek premaknil z izključevanja na integracijo.

Glede na sporočilo za javnost je CBN izbrala izbrano skupino fintech in kripto subjektov za sodelovanje v tej začetni fazi. Mednje spadajo Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin in Paystack. Vendar je CBN pazila poudariti, da sodelovanje »ne podeljuje nobenega regulativnega statusa, odobritve ali pravice do licenciranja«. Namesto tega gre za nadzorovano in strukturirano okolje, v katerem banka proučuje poslovne modele in operativna tveganja.
V okviru pilotnega projekta morajo sodelujoči ponudniki storitev, povezanih z digitalnimi sredstvi (VASP), mesečno predložiti podatke o uspešnosti na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter se podvreči revizijam v zvezi s pridobivanjem strank, preverjanjem sankcij in spremljanjem transakcij. Prav tako morajo predložiti verodostojne načrte za sledenje čezmejnih tokov digitalnih sredstev.

»Pilotni program je zasnovan za razvoj strukturiranega razumevanja tveganj AML/CFT/CPF, poslovnih modelov in operativnih praks v sodelujočih subjektih,« je navedla CBN. »Prav tako podpira VASP pri krepitvi njihovih okvirov AML/CFT/CPF v skladu z nastajajočimi nadzornimi pričakovanji.«

Banka je poudarila, da bodo vsi zbrani podatki zaščiteni v skladu z nigerijskim Zakonom o varstvu podatkov iz leta 2023.

S tem, da vključi borze, kot je Kucoin, in plačilne gigante, kot je Flutterwave, v formalni nadzorni krog, si CBN prizadeva izločiti nepoštene akterje in hkrati zagotoviti, da Nigerija – eden najbolj aktivnih trgov s kriptovalutami na svetu – ostane stabilno vozlišče v globalnem finančnem sistemu.

CBN je že načrtovala nadaljnje faze pilotnega projekta, čeprav je potrdila, da te trenutno niso odprte za zunanje izraze interesa.

Pogosta vprašanja ❓

• Kaj je CBN uvedla? Nigerijska centralna banka je uvedla pilotni program nadzora AML/CFT.
• Katera pravila FATF se uporabljajo? Pilotni program je skladen s priporočili FATF 15 in 16, vključno s pravilom o potovanju.
• Kdo sodeluje? Pridružile so se izbrane fintech in kriptopodjetja, kot so Flutterwave, Kucoin, Paystack in druge.
• Kakšen je cilj? Program preizkuša skladnost, poročanje o podatkih in nadzor tveganj, da bi okrepil nadzor nad kriptovalutami v Nigeriji.