BIS Bulletin predlaga prenovo ukrepov za preprečevanje pranja denarja (AML) v kripto s točkovanjem skladnosti

BIS Bulletin Predlaga Uporabo Blockchaine Zgodovine za Izgradnjo AML Ocene za Kripto

Širjenje kriptovalut in stabilnih kovancev spodbuja tradicionalne finančne institucije k uvajanju novih konceptov za preprečevanje njihove uporabe v nezakonite namene. Nov list, ki so ga izdali ekonomisti Banke za mednarodne poravnave (BIS), predlaga uporabo blockchaina za določanje ocene proti pranju denarja (AML) za vsak naslov kripto, kar pomaga institucijam pri obravnavi pomislekov glede skladnosti.

Bilten, z naslovom “Pristop k skladnosti proti pranju denarja za kripto sredstva,” komentira na neučinkovitost trenutnih metod za ocenjevanje, ali so kripto sredstva nezakonita ali ne, glede na njihovo zanašanje na decentralizirane, nedoločene operaterje, kot so validatorji ali rudarji, za premikanje teh sredstev.

Ekonomisti pozivajo k uporabi iste strukture, ki naredi kriptovalute odporne na tradicionalne pristope AML za oceno tveganja, povezanega z ravnanjem z določenim naslovom denarnice ali transakcijo.

“Ker je celotna zgodovina transakcij na blockchainu javno dostopna, bi lahko obveščala ocenjevanje, kako tesno je določena enota kripto sredstva povezana s preteklimi ali trenutnimi nezakonitimi aktivnostmi,” izpostavlja bilten.

Navedena AML ocena bi se lahko izdajala v zvezi s to zgodovino transakcij. AML ocena bi bila generirana na lestvici od 0 do 100 točk, pri čemer naslovi s 100 točkami predstavljajo najčistejše, medtem ko 0 predstalja najbolj tvegane. To bi pomagalo bančnim platformam, ki se uporabljajo kot izstopne točke (točke, kjer se kripto pretvarja v fiat), oceniti, ali naj dokončajo zahtevane transakcije ali zavrnejo interakcijo z označenim naslovom.

List pojasnjuje:

Menjalnice kriptovalut, izdajatelji stabilnih kovancev in banke bi lahko uporabili zaščitne ukrepe z upoštevanjem minimalnih zahtev za skladnost AML pri izplačevanju kripto kovancev, kar bi pomagalo preprečiti, da bi sredstva iz nezakonitih aktivnosti vstopila v konvencionalni monetarni sistem

Različne institucije bi imele različne tolerance za bolj tvegane naslove, odvisno od njihovih operativnih načel, pristojnosti in regulativnih okvirov. Na primer, trgovina, ki prodaja darilne kartice, bi imela višjo toleranco kot banka, ki ponuja naložbene možnosti v kripto.

Preberite več: Študija BIS Pokaže, da Prenosi Bitcoina z Nizko Vrednostjo Preoblikujejo Nakazila ob Visokih Tradicionalnih Stroških

Preberite več: BIS Opusti Sodelovanje v Projektu Mbridge: Ni Bilo Ustvarjeno za Pomoč BRICS