Avstralija cilja na zlorabo kripto bankomatov z novimi pravili o podatkih za študentske vize

Banke bodo pridobile dostop do statusa študentske vize

Avstralska vlada je napovedala načrte za povečanje nadzora nad mednarodnimi študenti, ki jih domnevno izkoriščajo kriminalci za pranje denarja preko avtomatov za kriptovalute (ATM-jev). Pod novimi spremembami imigracijske regulacije, ki jih je predlagal minister za notranje zadeve Tony Burke, bodo banke pridobile dostop do podatkov o vizumih, da bi pomagale identificirati študente, osumljene pomoči organiziranemu kriminalu.

Trenutno finančne institucije nimajo vpogleda v to, ali so mednarodni študenti še vedno v Avstraliji ali so se vrnili v svoje matične države. S posodobitvijo pogojev sistema Visa Entitlement Verification Online (VEVO) bo vlada sedaj omogočila bankam, da preverjajo te informacije.

“Finančne institucije bodo posledično lahko dostopale do informacij o vizah, če verjamejo, da imajo opravka z mule računom – da ugotovijo, ali je nekdo verjetno zapustil Avstralijo,” je izjavil Burke.

Oblasti so izrazile zaskrbljenost zaradi hitre rasti kripto bankomatov, ki so se povečali s samo 23 v letu 2019 na skoraj 2.000 danes. Uradniki to rast pripisujejo ohlapnemu nadzoru glede preprečevanja pranja denarja (AML) in financiranja terorizma (CFT) nekaterih ponudnikov, kar je spodbudilo Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), da poveča svoje nadzorne napore.

Burke je ponovil prepričanje uradnikov, da kripto ATM-je pogosto uporabljajo prevaranti, zlasti tisti, ki ciljajo starejše Avstralce. “Ko je AUSTRAC pogledal na vrh uporabnikov – tiste, ki so vložili največ denarja v kripto ATM-je – je bilo 85 odstotkov sredstev vpletenih v prevare ali mule račune,” je dejal.

Prav tako je razkril, da bo prihajajoča zakonodaja uvedla nov regulacijski okvir za podjetja z digitalnim premoženjem. Okvir bo razširil obstoječe zakone o finančnih storitvah in AUSTRAC-u omogočil omejitev ali prepoved izdelkov z visokim tveganjem, pri čemer kripto ATM-ji sodijo neposredno v to kategorijo.

FAQ 💡

• Zakaj avstralska vlada omogoča bankam dostop do študentskih vizumskih podatkov? Da bi bankam pomagala identificirati “mule račune” s preverjanjem, ali so mednarodni študenti, osumljeni pranja denarja, že zapustili Avstralijo.
• Kakšna je glavna skrb glede kripto ATM-jev v Avstraliji? Uradniki ugotavljajo hitro rast kripto ATM-jev – zdaj jih je skoraj 2.000 – kar je povezano z ohlapnim nadzorom, pri čemer podatki AUSTRAC kažejo, da je 85% sredstev od vrhunskih uporabnikov vključevalo prevare ali mule račune.
• Kakšne nove pristojnosti bo imel AUSTRAC nad izdelki z visokim tveganjem v Avstraliji? Prihajajoča zakonodaja bo AUSTRAC-u omogočila omejitev ali prepoved izdelkov z visokim tveganjem digitalnega premoženja, posebej vključno s kripto ATM-ji.
• Kako Avstralija preprečuje uporabo študentskih računov za kriminal? Avstralija posodablja sistem VEVO, da omogoči finančnim institucijam preverjanje vizumskega statusa mednarodnih študentov, vključenih v sumljivo računsko dejavnost.