AUSTRAC Cilja Operaterja Kripto Bankomata zaradi Tveganj Pranja Denarja

Kripto bankomati označeni kot ‘najvišje tvegani’ kanal za pranje denarja

Avstralski center za poročila in analizo transakcij (AUSTRAC) je izdal obvestilo o kršitvi v višini 56.340 dolarjev operaterju kripto bankomatov Cryptolink. Regulator je prav tako sprejel pravno zavezujočo zavezo operaterja za reševanje pomanjkljivosti podjetja v ukrepih proti pranju denarja (AML) in preprečevanju financiranja terorizma (CFT).

Po sporočilu za javnost izhaja ukrepanje iz ugotovitev AUSTRAC-ove Taskforce za kripto, ki je identificirala težave povezane s pozno prijavo velikih gotovinskih transakcij in nezadostnimi ocenami tveganja za pranje denarja ter financiranje terorizma pri Cryptolink.

Izvršni direktor AUSTRAC-a, Brendan Thomas, je izjavil, da obvestilo o kršitvi zasleduje cilj reševanja prejšnjega neskladnosti z zahtevami za poročanje, medtem ko je pravno zavezujoča zaveza namenjena zagotavljanju, da Cryptolink izboljša svoje ocene tveganja in okrepi svoje celotne AML/CTF kontrole.

“Kripto bankomati predstavljajo enega izmed najvišjih tveganih kanalov za pranje denarja v Avstraliji,” je dejal Thomas in poudaril, da te bankomate trenutno izkoriščajo kriminalci za pranje denarja in prenos sredstev iz prevar. Potrdil je resnost teh ugotovitev, podkrepljenih z opažanji Crypto Taskforce in sodelovanjem z organi pregona.

Kot del pravno zavezujoče zaveze se Cryptolink zahteva, da angažira neodvisne pregledovalce za potrditev poročanja vseh potrebnih pragovnih transakcij AUSTRAC-u. Pregledovalci naj bi ocenili učinkovitost nadzornih ukrepov v zvezi z velikimi gotovinskimi transakcijami.

Cryptolink naj bi AUSTRAC-u zagotovil pisno poročilo o ukrepih, ki jih je sprejel za naslovitev ugotovitev, vključno s popravnimi ali izboljšanimi ukrepi, do 13. marca 2026. Medtem pa sprejemanje te pravno zavezujoče zaveze s strani izvršnega direktorja AUSTRAC-a ne vpliva na pravico regulatorja do nadaljnjih ukrepov v zvezi s kakršnimi koli prihodnjimi kršitvami Cryptolink.

Čeprav je Cryptolink priznal obvestilo in takoj plačal kazen, to po trditvah AUSTRAC-a ne pomeni priznanja odgovornosti s strani operaterja bankomata.

AUSTRAC: prevare prevladujejo v aktivnostih kripto bankomatov

Ukrepanje avstralskega regulatorja sledi intenzivnemu sodelovanju z operaterji kripto bankomatov od konca leta 2024. Ugotovitve AUSTRAC-ove Taskforce za kripto so pokazale, da je 85% transakcij, ki so jih izvedli 90 najpogostejših uporabnikov kripto bankomatov, povezanih s prevarami in aktivnostmi prenašalcev denarja.

“Prevare spodbujajo znaten del sumljivih aktivnosti. Kriminalci vse pogosteje uporabljajo kripto bankomate za manipulacijo in izplačila ukradenih sredstev,” je dodal Thomas. Sklicevanje na nedavno poročilo Avstralskega inštituta za kriminologijo je pokazalo, da je več kot 40% žrtev kibernetskega kriminala reviktimiziranih, pogosto v nekaj mesecih.

Druga faza Taskforce za kripto je osredotočena na operacije z visokim tveganjem. Vodja AUSTRAC-a je poudaril potrebo, da vsi operaterji v sektorju digitalne valute te težave vzamejo resno.

“Kriminalci se ne zmenijo, kako prizadenejo ljudi; zanima jih zaslužek,” je dejal Thomas. “Želimo sodelovati z borzami digitalnih valut, da okrepimo sektor pred izkoriščanjem. Vendar, če operaterji ne bodo upoštevali teh opozoril, bomo prisiljeni sprejeti nadaljnje ukrepe.”

Pogosta vprašanja

• Zakaj je AUSTRAC ukrepal proti Cryptolink v Avstraliji? AUSTRAC je ukrepal zaradi Cryptolinkovega poznega poročanja o velikih gotovinskih transakcijah in šibkih kontrol proti pranju denarja ter financiranju terorizma na avstralskem trgu.
• Koliko je kazen, ki jo je avstralski regulator izrekel Cryptolink? Cryptolink je prejel obvestilo o kršitvi v vrednosti 56.340 dolarjev s strani Avstralskega centra za poročila in analizo transakcij.
• Kaj je glavno tveganje pranja denarja, ki ga je identificiral AUSTRAC v Avstraliji? Izvršni direktor AUSTRAC-a, Brendan Thomas, je izjavil, da so kripto bankomati trenutno eden izmed najvišje tveganih kanalov za pranje denarja v Avstraliji, izkoriščani za prevare in kriminalne dobičke.
• Kaj mora Cryptolink storiti za izboljšanje skladnosti v Avstraliji? Cryptolink mora angažirati neodvisne pregledovalce za potrditev poročanja transakcij, oceniti nadzorne ukrepe za gotovinske transakcije in pregledati svojo oceno tveganja, da zadosti pravno zavezujoči zavezi AUSTRAC-a.