Zaniknutá P2P kryptoplatforma Paxful odsúdená na pokutu vo výške 4 miliónov dolárov za pranie špinavých peňazí a porušenia Travel Act

Prioritizovanie zisku nad súladom

Paxful Holdings, platforma na obchodovanie s kryptomenami typu peer-to-peer, bola odsúdená zaplatiť trestný postih vo výške 4 milióny dolárov po priznaní viny za konšpiráciu v schémach, ktoré podporovali nelegálnu prostitúciu, porušili zákon o bankovom tajomstve a vedome prenášali kriminálne výnosy. Trest, oznámený ministerstvom spravodlivosti, odráža obmedzenú schopnosť Paxful platiť. Prokurátori pôvodne považovali pokutu vo výške 112,5 milióna dolárov za primeranú na základe rozsahu protiprávneho konania.

Podľa asistenta generálneho prokurátora A. Tysena Duva Paxful “profitoval z presúvania peňazí pre zločincov” tým, že propagoval svoju nedostatok kontrol na boj proti praniu špinavých peňazí. Americký prokurátor Eric Grant zdôraznil, že spoločnosť “umožnila pranie špinavých peňazí a iné zločiny” tým, že uprednostnila príjmy nad právnym súladom.

Špeciálna agentka kriminálneho vyšetrovania IRS Linda Nguyen dodala, že nedodržiavanie pravidiel spoločnosťou Paxful “umožnilo presúvanie nelegálnych fondov v rozsahu.”

‘Backpage efekt’

Súdne pojednávanie s Paxful, ktorá zatvorila v októbri 2025, nasledovalo po jej priznaní viny začiatkom toho roku. Ministerstvo spravodlivosti zistilo, že platforma nemala finančnú kapacitu zaplatiť viac ako 4 milióny dolárov. Pokuta rieši uľahčenie viac ako 26,7 milióna obchodov Paxful, ktoré mali hodnotu takmer 3 miliardy dolárov, čo generovalo príjem vo výške 29,7 milióna dolárov.

Americké orgány tvrdili, že platforma vedome spracovávala transakcie spojené s webom, ktorý bol neskôr uzavretý za propagáciu nelegálnej prostitúcie a obchodovania s ľuďmi na sexuálne účely. Súdne dokumenty tvrdia, že zakladatelia Paxful dokonca prezentovali “Backpage efekt” ako faktor rastu, pričom takmer 17 miliónov dolárov v bitcoinoch prešlo z peňaženiek Paxful na Backpage a podobné stránky.

Porušenia a marketingové taktiky

Orgány obvinili, že v období od roku 2015 do 2019 Paxful sa propagovala ako platforma bez požiadaviek na poznávanie zákazníka (KYC), prezentovala falošné politiky boja proti praniu špinavých peňazí a nezaslala správy o podozrivých činnostiach napriek jasným dôkazom o kriminálnom využívaní.

Paxful nakoniec priznala vinu za konšpiráciu na porušenie Zákona o cestovaní propagáciou nelegálnej prostitúcie a prevádzkovanie nelicencovaného podniku na prenos peňazí vedome presunovaním kriminálnych výnosov. Spoločnosť tiež priznala porušenie Zákona o bankovom tajomstve tým, že nezachovala efektívny program boja proti praniu špinavých peňazí.

Podľa vyhlásenia ministerstva spravodlivosti Paxful dostala čiastočný úver za spoluprácu s vyšetrovateľmi a realizáciu nápravných opatrení, hoci prokurátori poznamenali, že spoločnosť dobrovoľne neoznámila svoje protiprávne konanie.

Spoluzakladateľ Paxful a bývalý CTO Artur Schaback sa priznal k súvisiacim obvineniam z konšpirácie v júli 2024.

FAQ ❓

• Čo sa stalo s Paxful Holdings? Paxful bola odsúdená v USA zaplatiť trestný postih vo výške 4 milióny dolárov po priznaní viny za pranie špinavých peňazí a konšpiráciu súvisiacu s prostitúciou.
• Prečo bola Paxful pokutovaná? Orgány tvrdili, že platforma vedome spracovávala nelegálne transakcie, vrátane spojenia s Backpage.com, zatiaľ čo ignorovala zákony o boji proti praniu špinavých peňazí.
• Aký veľký bol Paxfulov obchod? Medzi rokmi 2017 a 2019 Paxful uľahčila viac ako 26,7 milióna obchodov v hodnote takmer 3 miliardy dolárov a vyprodukovala príjem vo výške 29,7 milióna dolárov.
• Čo to znamená pre kryptomenové platformy na celom svete? Tento prípad signalizuje, že regulátori na celom svete budú držať burzy zodpovedné, ak uprednostnia zisk nad súladom.