TRM Labs: Hoci riziká pretrvávajú, dodržiavanie predpisov v Latinskej Amerike napreduje

Kľúčové závery:

• TRM Labs uvádza, že stablecoiny tvoria 95 % nelegálnych prílevov do Latinskej Ameriky, čo núti poskytovateľov virtuálnych aktív (VASP) k ďalšej modernizácii technológií.
• Kartel Sinaloa v roku 2025 vypral 103 miliárd dolárov, čo prinútilo vlády presadiť pripravované zákony proti praniu špinavých peňazí.
• Na základe týchto správ latinskoamerické krajiny posilňujú svoje normy v oblasti dodržiavania predpisov.

TRM Labs: Regulácia zužuje priestor pre hrozby v Latinskej Amerike

Regulácia kryptomien napreduje na medzinárodnej úrovni a Latinská Amerika nie je výnimkou, aj napriek mnohým zdokumentovaným hrozbám. Podľa spoločnosti TRM Labs, ktorá sa zaoberá analýzou blockchainu, sa chystajú regulácie, ktoré zvýšia bezpečnosť transakcií a tokov kryptomien v regióne.

V nedávnej správe spoločnosť TRM Labs uviedla, že stablecoiny sa stali dominantným platobným prostriedkom v celej Latinskej Amerike a predstavujú 95 % prílevu prostriedkov do sankcionovaných subjektov na celom svete v regióne, ktorý je vzhľadom na svoje ekonomické charakteristiky otvorený prijatiu týchto nových technológií.

TRM Labs uvádza, že hrozby sú v regióne dobre zdokumentované, vrátane tokov spojených s kartelom Sinaloa, ktorý využíva miestnych maklérov a P2P burzy na pranie špinavých peňazí s využitím čínskych organizácií ako sprostredkovateľov na spracovanie viac ako 103 miliárd USD len v roku 2025.

Okrem toho inštitúcia zdôraznila, že sankcie, ktoré zostávajú v platnosti v súvislosti s nelegálnym pohybom ropy a obchodovaním s drogami, udržujú Latinskú Ameriku v centre pozornosti orgánov presadzovania práva. Vlády však konajú rýchlo, aby tieto medzery zaplnili a posilnili dodržiavanie predpisov v celom sektore.

V Brazílii nové nariadenia prijaté vo februári stanovujú rámec dodržiavania predpisov, ktorý zahŕňa nové požiadavky v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a financovania terorizmu (TF) pre poskytovateľov služieb s virtuálnymi aktívami (VASP), aby získali povolenie na prevádzku.

Argentína tiež sprísnila dohľad nad kryptotrhom, a to aktualizovanými registračnými požiadavkami pre VASP, ktoré zahŕňajú pravidlá AML, audit a požiadavky na oddelenie aktív.

Mexiko tiež zaviedlo hodnotenia založené na riziku, vymenovalo pracovníkov zodpovedných za dodržiavanie predpisov a zaviedlo pravidelné audity dodržiavania predpisov pre subjekty, keďže činnosti s virtuálnymi aktívami sú stále obmedzené na organizácie schválené Mexickou centrálnou bankou (Banxico).

Spoločnosť TRM Labs dospela k záveru, že „pre burzy, fintech spoločnosti a finančné inštitúcie pôsobiace v Latinskej Amerike sa regulačné požiadavky zavádzajú v celom regióne súčasne. Inštitúcie, ktoré budujú infraštruktúru na zabezpečenie súladu s predpismi ešte pred termínmi na ich vynútenie, majú jasnú prevádzkovú výhodu.“