Centrálna banka Thajska zintenzívnila boj proti online podvodom zmrazením viac ako 3 miliónov účtov spojených s nelegálnou činnosťou. Napriek tomu tisíce ľudí tvrdia, že boli opatrením zasiahnutí, hoci sa na podvodoch nepodieľali.
'Nová úroveň šialenstva': Thajská banka zmrazila viac ako 3 milióny účtov, stanovila limity na prevody
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Centrálna banka Thajska koná proti online podvodom, zmrazuje milióny účtov
Thajsko, krajina sužovaná tisíckami online podvodov, konečne podniklo kroky proti niektorým kriminálnym aktivitám.
Podľa miestnych tlačových správ centrálna banka Thajska zmrazila 3 milióny účtov viazaných na 177,000 tzv. “mule” účtov — účtov používaných podvodníkmi na pranie nelegálnych fondov.
Keďže zákazníci klasifikovaní ako zraniteľní utrpeli značné straty vo výške viac ako 60 miliónov dolárov v druhom štvrťroku, banka zriadila limity transferov na základe profilov zákazníkov.
Napríklad skupiny klasifikované ako zraniteľné, vrátane detí do 15 rokov a starších dospelých nad 65 rokov, môžu denne previesť len ekvivalent 1,570 dolárov. Tento limit sa môže časom zvýšiť. Núdzové zvýšenie limitu je možné spracovať, ale trvá niekoľko hodín a zahŕňa prísnejšie preverovanie.
Bankové autority tvrdia, že tieto zmrazenia sú kľúčové na boj proti problému online kriminality, aj napriek ich narušujúcim účinkom. Asistentka guvernéra Thajskej banky Daranee Saeju uviedla:
Zmrazenie podozrivých účtov bolo životne dôležité pre sledovanie a vrátenie ukradnutých prostriedkov obetiam podvodov.
Tisícky nevinných používateľov mali účty zmrazené napriek tomu, že nemali žiadne zjavné spojenie s nelegálnou činnosťou, aj keď tvrdili autority opak.
To vyvolalo krízu dôvery v bankový sektor a húfne výbery hotovosti zo strachu pred postihnutím. Zdá sa, že ruskí expats v Thajsku boli neúmerne zasiahnutí, čelili blokácii kariet a zamietnutiu výberov.
Miestne správy uvádzajú, že ruský občan hlásil legálne otvorený účet s 25,000 dolármi zmrazený od roku 2019. “Toto je nová úroveň šialenstva,” povedal ďalší ruský občan v Thajsku, odkazujúc na narušenie denného života.
Napriek tomu je nepravdepodobné, že by zmrazenia prestali, pretože banka je zameraná na ukončenie týchto podvodov uzatvorením ziskových ciest pre online zločincov. Aj tak krajina nedávno otvorila digitálne aktíva, umožňujúc turistom využiť ich na platby.
