Nigérijská centrálna banka vybrala šesť subjektov pre nový pilotný projekt v oblasti virtuálnych aktív

Šesť poskytovateľov služieb v oblasti virtuálnych aktív (VASP) bolo vybraných pre nový pilotný program dohľadu

Nigérijská centrálna banka oficiálne spustila pilotný program na dohľad nad bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Nový pilotný program je navrhnutý tak, aby Nigéria splnila odporúčania 15 a 16 Finančnej akčnej skupiny (FATF) – konkrétne pravidlo o cestovaní, ktoré vyžaduje, aby poskytovatelia služieb virtuálnych aktív zdieľali informácie o iniciátorovi a príjemcovi transakcií.

Ešte pred pár rokmi bol nigerijský krypto trh charakterizovaný napätím. V februári 2021 CBN efektívne zakázala komerčným bankám poskytovať služby kryptoburzám. Po zrušení tohto zákazu v decembri 2023 a následnom prijatí zákona o investíciách a cenných papieroch z roku 2025 sa však dôraz presunul z vylúčenia na integráciu.

Podľa tlačovej správy si CBN starostlivo vybrala skupinu vybraných fintechových a krypto subjektov, ktoré sa zúčastnia tejto počiatočnej fázy. Patria medzi ne Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin a Paystack. CBN však dôrazne upozornila, že účasť „neudeľuje žiadny regulačný status, schválenie ani licenčné právo“. Ide skôr o kontrolované a štruktúrované prostredie, v ktorom banka môže študovať obchodné modely a operačné riziká.
V rámci pilotného projektu sú zúčastnené subjekty poskytujúce služby v oblasti digitálnych aktív (VASP) povinné predkladať mesačné údaje o výkone v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT) a podrobiť sa auditom prijímania nových zákazníkov, preverovania sankcií a monitorovania transakcií. Musia tiež predložiť dôveryhodné plány na sledovanie cezhraničných tokov digitálnych aktív.

„Pilotný projekt je navrhnutý tak, aby vytvoril štruktúrované chápanie rizík AML/CFT/CPF, obchodných modelov a prevádzkových postupov vo všetkých zúčastnených subjektoch,“ uviedla CBN. „Podporuje tiež VASP pri posilňovaní ich rámcov AML/CFT/CPF v súlade s novými očakávaniami orgánov dohľadu.“

Banka zdôraznila, že všetky zhromaždené údaje budú chránené podľa nigerijského zákona o ochrane údajov z roku 2023.

Zahrnutím búrz, ako je Kucoin, a platobných gigantov, ako je Flutterwave, do formálneho dohľadu si CBN kladie za cieľ odstrániť nekalé subjekty a zároveň zabezpečiť, aby Nigéria – jeden z najaktívnejších kryptotrhov na svete – zostala stabilným uzlom v globálnom finančnom systéme.

CBN už naplánovala ďalšie fázy pilotného projektu, hoci potvrdila, že v súčasnosti nie sú otvorené pre prejavenie záujmu zo strany externých subjektov.

FAQ ❓

• Čo spustila CBN? Nigérijská centrálna banka zaviedla pilotný program dohľadu v oblasti AML/CFT.
• Ktoré pravidlá FATF sa uplatňujú? Pilotný program je v súlade s odporúčaniami FATF č. 15 a 16, vrátane pravidla o cestovaní.
• Kto sa zúčastňuje? Zapojili sa vybrané fintechové a krypto spoločnosti, ako sú Flutterwave, Kucoin, Paystack a ďalšie.
• Aký je cieľ? Program testuje dodržiavanie predpisov, vykazovanie údajov a kontroly rizík s cieľom posilniť dohľad nad kryptomenami v Nigérii.