Južná Kórea zavádza jednotné pravidlá pre výbery z kryptomien s cieľom bojovať proti phishingu

Kľúčové body:

• FSC a DAXA zaviedli jednotné pravidlá po tom, čo údaje ukázali, že 59 % podvodov sa uskutočnilo prostredníctvom výnimiek pri výberoch.
• Predpokladá sa, že prísnejšie nariadenia znížia oprávnenosť výnimiek pri výberoch o viac ako 99 %.
• FSS a DAXA budú teraz vykonávať pravidelné audity a ročné overovania fondov, aby zabránili budúcemu smurfingu.

Zločinci zneužívajú benevolentné normy pre výnimky

Juhokórejské finančné regulačné orgány oznámili výrazné sprísnenie „systému odkladov výberu virtuálnych aktív“ po tom, čo zistili, že syndikáty hlasového phishingu zneužívajú benevolentné normy pre výnimky na pranie výnosov z trestnej činnosti. Komisia pre finančné služby (FSC), Služba finančného dohľadu (FSS) a Asociácia búrz digitálnych aktív (DAXA) potvrdili, že nové, jednotné vnútorné predpisy nadobudnú účinnosť okamžite, aby sa uzavreli medzery, ktoré využívajú podvodníci.

Systém odkladu výberu bol pôvodne spustený v máji 2025 s cieľom zabrániť „múlom“ v okamžitom presune ukradnutých prostriedkov. Podľa mediálneho vyhlásenia FSC však nedávny regulačný audit odhalil kritickú zraniteľnosť, keďže jednotlivé burzy si stanovovali vlastné kritériá pre to, kto môže tieto odklady obísť.

Na podporu tohto zistenia sa vo vyhlásení poukázalo na údaje z obdobia od júna do septembra 2025, ktoré ukázali, že 1 490 z 2 526 podvodných účtov bolo oslobodených od oneskorenia výberov. Celkové škody spojené s týmito výnimkami dosiahli približne 124 miliónov USD (170,5 miliardy wonov), čo predstavuje 75,5 % všetkých strát spôsobených hlasovým phishingom prostredníctvom kryptomien počas tohto obdobia. Zločinci zistili, že môžu ľahko obísť bezpečnostné opatrenia splnením kritérií s nízkym prahom, ako je vedenie účtu počas krátkeho obdobia alebo vykonanie niekoľkých malých „fiktívnych obchodov“ na vytvorenie falošnej histórie.

Podľa nového nariadenia musia všetky burzy dodržiavať jednotný a prísnejší štandard. Tieto povinné faktory vyžadujú, aby burzy prísne analyzovali frekvenciu transakcií, celkovú dĺžku trvania účtu a kumulatívne sumy vkladov a výberov. FSC tiež špecifikovala podmienky, za ktorých nemožno nikdy udeliť výnimku, bez ohľadu na históriu obchodovania.

Prognózy na rok 2026

Simulácie vykonané FSC naznačujú, že tieto jednotné pravidlá znížia počet zákazníkov oprávnených na výnimky pri výberoch o viac ako 99 % do konca roka 2025. V budúcnosti budú zákazníci, ktorí spĺňajú podmienky na výnimky, podrobení intenzívnemu monitorovaniu, vrátane povinného ročného overovacieho procesu na kontrolu zdroja finančných prostriedkov u všetkých obchodníkov s vysokým objemom. Okrem toho bude zavedený nový systém sledovania na zber a analýzu údajov o výberoch, ktorý umožní regulačným orgánom identifikovať vzorce „smurfingu“ alebo rýchlej konverzie aktív, ktoré naznačujú trestnú činnosť.

Juhokórejské orgány budú naďalej povoľovať okamžité výbery v prípadoch, keď táto potreba nesúvisí s finančnou trestnou činnosťou. FSS a DAXA plánujú vykonávať pravidelné audity s cieľom zabezpečiť, aby burzy neobchádzali nové normy, pričom firmám, u ktorých sa zistí nejasná vnútorná kontrola, budú ukladané okamžité sankcie.