Írska centrálna banka udelila spoločnosti Coinbase Europe pokutu 24,8 milióna dolárov za zlyhania v oblasti AML (opatrenia proti praniu špinavých peňazí)

Pokuta a porušenia

Centrálna banka Írska uložila pokutu Coinbase Europe Limited približne 24,8 milióna dolárov (€21 464 734) za porušenie povinností proti praniu špinavých peňazí (AML) a financovaniu terorizmu (CFT) medzi aprílom 2021 a marcom 2025. Pokuta nasleduje po vážnych medzerách v monitorovaní transakcií podľa írskeho Trestného zákona (Pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu) z roku 2010.

Coinbase Europe, dcérska spoločnosť globálnej skupiny Coinbase, poskytuje služby kryptomen a peňaženiek užívateľom po celom svete. Ako poskytovateľ služieb virtuálnych aktív má zákonnú povinnosť monitorovať transakcie zákazníkov a hlásiť podozrivú aktivitu Finančnej spravodajskej jednotke (FIU) a Daňovému úradu.

V tlačovej správe Centrálna banka uviedla, že jej vyšetrovanie odhalilo, že viac ako 30 miliónov transakcií—v hodnote cez 203 miliárd dolárov—nebolo riadne monitorovaných počas 12-mesačného obdobia. Tieto transakcie tvorili približne 31 % celkovej aktivity Coinbase Europe počas tohto obdobia.

Burza údajne potrebovala takmer tri roky na dokončenie retrospektívneho monitorovania, čo viedlo k podaniu 2 708 správ o podozrivých transakciách (STR). Tieto správy poukazovali na obavy súvisiace s praním špinavých peňazí, podvodmi, obchodovaním s drogami, kybernetickou kriminalitou a zneužívaním detí.

Zástupca guvernéra Colm Kincaid zdôraznil závažnosť porušenia a uviedol, že zlyhania v monitorovacích systémoch umožňujú zločincom využívať finančné inštitúcie. Poznamenal, že anonymita a cezhraničný charakter kryptomien ich robí obzvlášť atraktívnymi pre nezákonné aktivity.

“Krypto má určité technologické vlastnosti, ktoré spolu s jeho schopnosťami na zvýšenie anonymity a cezhraničným charakterom robia z neho obzvlášť atraktívny cieľ pre zločincov, ktorí sa snažia presúvať svoje finančné prostriedky. Preto je obzvlášť dôležité, aby firmy zaoberajúce sa kryptoslužbami mali zavedené pevné kontroly na identifikáciu a hlásenie podozrivých transakcií,” povedal Kincaid.

Coinbase uznala porušenia, vrátane neschopnosti správne monitorovať 30 442 437 transakcií, implementovať primerané vnútorné politiky a kontroly. Tiež nezabezpečila dodatočné monitorovanie 184 790 transakcií.

Často kladené otázky 🧠

• Prečo bola spoločnosť Coinbase Europe pokutovaná Centrálnou bankou Írska? Nezabezpečila monitorovanie viac ako 30 miliónov krypto transakcií, čím porušila zákony AML a CFT.
• Aká je výška pokuty pre Coinbase Europe v USD? Pokuta činí približne 24,8 milióna dolárov za porušenia medzi rokmi 2021 a 2025.
• Aká bola zaznamenaná podozrivá aktivita? Správy spájali transakcie s praním špinavých peňazí, podvodmi, kybernetickou kriminalitou a zneužívaním detí.
• Čo to znamená pre dodržiavanie pravidiel v oblasti kryptomen v Írsku? Poukazuje to na potrebu silnejších kontrol v kryptofirmách na predchádzanie finančnej kriminalite.