Krypomatické kiosky poháňajú novú vlnu podvodov a prania špinavých peňazí ovládaných kartelmi, čo vyvoláva naliehavé výzvy na sprísnenie kontrol v rámci finančného systému USA.
FinCEN sa zameriava na krypto kiosky, keďže straty z podvodov explodujú na amerických trhoch
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
FinCEN Zvuk Poplach: Krypomatické kiosky teraz vysoko rizikové vektory pre pranie špinavých peňazí
Americké ministerstvo financií Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vydalo dňa 4. augusta upozornenie, že kiosky pre konverziu virtuálnych mien (CVC) sú čoraz viac využívané na podvody, pranie špinavých peňazí a podvody zamerané na zraniteľné populácie. Upozornenie vysvetľuje, že tieto kiosky, známe aj ako krypto bankomaty, ktoré umožňujú výmenu fiat mien za digitálne meny, sú využívané nadnárodnými zločineckými organizáciami a podvodníkmi na rýchle a často anonymné presúvanie nelegálnych finančných prostriedkov. FinCEN vyzval finančné inštitúcie, aby zvýšili monitorovanie podozrivých aktivít a zdôraznil použitie hlásení o podozrivých aktivitách (SARs).
Riaditeľka FinCEN Andrea Gacki uviedla:
Zločinci sú neúnavní vo svojom úsilí kradnúť peniaze obetiam a naučili sa využívať inovatívne technológie, ako sú kiosky CVC.
„Spojené štáty sa zaväzujú chrániť ekosystém digitálnych aktív pre legitímne podniky a spotrebiteľov a finančné inštitúcie sú kritickým partnerom v tomto úsilí. Toto upozornenie podporuje pokračujúcu misiu ministerstva financií v boji proti podvodom a iným nezákonným činnostiam,“ dodala riaditeľka FinCEN.
Podľa Internetového centra pre sťažnosti na trestné činy FBI sa sťažnosti týkajúce sa kioskov CVC takmer zdvojnásobili v roku 2024, pričom dosiahli 10 956 prípadov a hlásené straty vo výške 246,7 milióna dolárov. Zneužívanie starších osôb bolo kľúčovým problémom, pričom osoby vo veku 60 rokov a viac utrpeli viac ako dve tretiny všetkých strát spojených s podvodmi na kioskovej báze.
Rozšírené neplnenie predpisov zo strany prevádzkovateľov kioskov CVC tieto problémy zhoršilo. FinCEN identifikoval vzor zlyhaní pri registrácii ako podniky poskytujúce peňažné služby a pri zavádzaní kontrol proti praniu špinavých peňazí, čo umožňuje transakcie bez riadnej starostlivosti o zákazníka. Drogové pašerácke siete, najmä Kartel Jalisco Nueva Generación, využívali tieto kiosky na pranie výnosov z predaja narkotík, najmä v oblastiach s vysokým rizikom, ako je Illinois. Napriek týmto výzvam zastáncovia v odvetví tvrdia, že s pevnými rámcami súladu môžu kiosky podporiť prijatie kryptomien a finančné začlenenie pri minimalizovaní zneužívania.
