Dokument, vydaný ekonómami z BIS, navrhuje použitie blockchainu ako transakčnej histórie na prekonanie obmedzení, ktorým čelia súčasné opatrenia proti praniu špinavých peňazí (AML) pri zaobchádzaní s decentralizovanými aktívami, ako sú kryptomeny a stablecoiny, s cieľom chrániť inštitúcie využívajúce off-ramping.
BIS Bulletin navrhuje prepracovať opatrenia proti praniu špinavých peňazí v oblasti kryptomien pomocou hodnotenia zhody
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
BIS Bulletin navrhuje použiť históriu blockchainu na vytvorenie AML skóre pre kryptomeny
Rozmach kryptomien a stablecoinov núti tradičné finančné inštitúcie zavádzať nové koncepty na zabránenie ich využívania na nelegálne účely. Nový dokument vydaný ekonómami z Bank of International Settlements (BIS) navrhuje použiť blockchain na určenie skóre proti praniu špinavých peňazí (AML) pre každú kryptomenovú adresu, čo pomáha inštitúciám riešiť problémy s dodržiavaním predpisov.
Bulletin s názvom “Prístup k dodržiavaniu AML pre kryptoaktíva” komentuje neefektívnosť súčasných metód na posudzovanie, či sú kryptofondy nelegálne alebo nie, vzhľadom na ich závislosť od decentralizovaných, neznámych operátorov, ako sú validátori alebo ťažiari, na presun týchto fondov.
Ekonómovia vyzývajú na použitie rovnakej štruktúry, ktorá robí kryptomeny imúnne voči tradičným prístupom AML, na posúdenie rizík spojených s jednou peňaženkovou adresou alebo transakciou.
“Keďže celá transakčná história na blockchainu je verejne dostupná, mohla by poskytnúť hodnotenie, ako úzko je jednotka kryptomeny spojená s minulou alebo súčasnou nelegálnou aktivitou,” zdôrazňuje bulletin.
Uvedené AML skóre by mohlo byť vydané na základe tejto transakčnej histórie. AML skóre by bolo generované na stupnici od 0 do 100 bodov, pričom adresy, ktoré držia 100 bodov, by boli najčistejšie a 0 najrizikovejšie. To by pomohlo bankovým platformám využívaným ako off-rampy (miesta, kde sa kryptomeny vymieňajú za fiat) posúdiť, či majú dokončiť požadované transakcie alebo odmietnuť interakciu s adresou označenou ako rizikovou.
Dokument vysvetľoval:
Krypto burzy, vydavatelia stablecoinov a banky by mohli uplatniť opatrenia tým, že by zvážili minimálne požiadavky na AML skóre pri prepočítavaní kryptomien, čím by pomohli zabrániť tomu, aby prostriedky z nelegálnych aktivít prenikli do bežného peňažného systému
Rôzne inštitúcie by mali rôznu toleranciu voči adresám s vyšším rizikom v závislosti na ich operačných princípoch, jurisdikcii a regulačných rámcoch. Napríklad obchod s darčekovými kartami by mal vyššiu toleranciu než banka, ktorá ponúka investičné možnosti v kryptomenách.
Čítaj viac: BIS ukončuje účasť v projekte Mbridge: Nebol vytvorený na slúženie BRICS
