Banky v New Yorku sú poučené, aby využívali analytiku blockchainu: NYDFS

NYDFS spája predchádzajúce VCRA a analytické pokyny v novom oznámení pre banky

Departement finančných služieb (DFS alebo NYDFS) uviedol, že oznámenie sa vzťahuje na „Pokryté inštitúcie,“ vrátane štátom licencovaných bánk a štátom licencovaných pobočiek alebo agentúr zahraničných bánk, a nasmerovalo ich na pokyny DFS týkajúce sa analytík a získania súhlasu pred vykonaním novej alebo odlišnej aktivity s virtuálnymi menami.

DFS uviedol, že narastajúca expozícia zákazníkov voči kryptomenám prostredníctvom bankových vzťahov robí analytické nástroje užitočnými na identifikáciu rizík a zmierňovanie v rámci súladových a podnikových rizikových programov.

List uvádza prípady použitia: screening zákazníckych peňaženiek, ktoré vykazujú kryptotransakcie; overovanie zdrojov fondov od poskytovateľov virtuálnych aktívnych služieb; sledovanie kryptografických aktivít na posúdenie expozície voči praniu špinavých peňazí, porušeniu sankcií alebo iným zločinom; a identifikácia rizík spojených s tretími stranami, ako sú protistrany VASP.

Tiež zdôrazňuje používanie analytík na porovnanie očakávanej verzus skutočnej zákazníckej aktivity, vkladanie poznatkov z holistického monitorovania do rizikových hodnotení a rizikového apetítu a hodnotenie rizík akéhokoľvek navrhovaného ponuky virtuálnej meny.

DFS zdôraznil, že príklady nie sú vyčerpávajúce a že kontroly by mali byť v súlade s obchodným modelom, operáciami a rizikovým apetítom každej inštitúcie, s pravidelnými prehodnocovaniami, keď sa produkty, typy zákazníkov a účastníci trhu vyvíjajú. Pokyny DFS prichádzajú uprostred Trumpovej rozsiahlej ekonomickej prestavby, ktorá náhodou rozprestiera uvítaciu rohož pre krypto aktíva a pridružené spoločnosti.

Departement uviedol, že vznikajúce technológie prinášajú hrozby, ktoré vyžadujú blockchainové analýzy, a že bankové organizácie zohrávajú „kritickú úlohu pri ochrane integrity finančného ekosystému“ tým, že pomáhajú zabrániť praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a vyhýbaniu sa sankciám. DFS poznamenal, že pokyn neobmedzuje žiadny zákon alebo reguláciu a nasmeroval otázky na manažérov vzťahov v agentúre.