Austrália Cieli Zneužívanie Kryptomenových Bankomatov Novými Pravidlami Pre Údaje O Študentských Víza

Banky získajú prístup k stavu študentských víz

Austrálska vláda oznámila plány na zintenzívnenie svojho dohľadu nad medzinárodnými študentmi údajne zneužitými zločincami na pranie peňazí prostredníctvom krypto automatických bankomatov (ATMs). Podľa nových zmien imigračných regulácií navrhnutých ministrom vnútorných záležitostí Tonym Burkem budú banky získať prístup k dátam o vízach na pomoc pri identifikácii študentov podozrievaných z napomáhania organizovanému zločinu.

V súčasnosti finančné inštitúcie nemajú prehľad o tom, či medzinárodní študenti sú stále v Austrálii alebo sa vrátili do svojich domovských krajín. Aktualizáciou podmienok a ustanovení systému online verifikácie vízových nárokov (VEVO) teraz vláda umožní bankám overiť tieto informácie.

„Finančné inštitúcie budú môcť v dôsledku tohto prístupu získať prístup k vízovým informáciám, ak majú podozrenie, že majú do činenia s účtom mul, aby zistili, či niekto pravdepodobne opustil Austráliu,“ uviedol Burke.

Orgány vyjadrili obavy z rýchlej proliferácie krypto bankomatov, ktoré narástli z iba 23 v roku 2019 na takmer 2 000 dnes. Úrady tento nárast prisudzujú laxnému dohľadu nad praním špinavých peňazí (AML) a financovaním proti terorizmu (CFT) zo strany niektorých poskytovateľov, čo vedie Austrálske centrum pre hlásenia a analýzu transakcií (AUSTRAC) k zvýšeniu jeho monitorovacích snáh.

Burke zopakoval názor úradov, že krypto bankomaty sú často používané podvodníkmi, najmä tými, ktorí cielia na starších Austrálčanov. „Keď AUSTRAC prechádzalo najvyšších používateľov – tých, ktorí vkladajú najviac peňazí do krypto bankomatov – 85 percent z fondov zahŕňalo podvody alebo účty mulov,“ povedal.

Ďalej uviedol, že nadchádzajúca legislatíva zavedie nový regulačný rámec pre podniky s digitálnymi aktívami. Tento rámec rozšíri existujúce zákony o finančných službách a umožní AUSTRAC-u obmedziť alebo zakázať vysoko rizikové produkty, pričom krypto bankomaty spadajú priamo do tejto kategórie.

FAQ 💡

• Prečo austrálska vláda poskytuje bankám prístup k údajom o študentských vízach? Na pomoc bankám pri identifikácii “účtov mulov” overovaním, či medzinárodní študenti podozrievaní z prania peňazí už opustili Austráliu.
• Aký je hlavný problém s krypto bankomatmi v Austrálii? Úrady si všimnú rýchly nárast krypto bankomatov – teraz takmer 2 000 – je spojený s laxným dohľadom, pričom údaje AUSTRAC ukazujú, že 85 % fondov najvyšších používateľov zahŕňa podvody alebo účty mulov.
• Aké nové právomoci bude mať AUSTRAC nad vysoko rizikovými produktmi v Austrálii? Nadchádzajúca legislatíva dá AUSTRAC-u právomoc obmedziť alebo zakázať vysoko rizikové produkty s digitálnymi aktívami, konkrétne vrátane krypto bankomatov.
• Ako Austrália bojuje proti používaniu študentských účtov na zločiny? Austrália aktualizuje systém VEVO, aby umožnila finančným inštitúciám kontrolovať vízový status medzinárodných študentov zapojených do podozrivých aktívností na účtoch.