AUSTRAC zacieli na prevádzkovateľa kryptomenového bankomatu pre riziká prania špinavých peňazí

Kryptomaty označené ako kanál “najvyššieho rizika” pre pranie špinavých peňazí

Austrálske centrum pre správy a analýzu transakcií (AUSTRAC) vydalo pokutu vo výške 56 340 dolárov pre prevádzkovateľa kryptomatov Cryptolink. Regulátor tiež prijal právne vymáhateľný záväzok na riešenie nedostatkov spoločnosti v opatreniach proti praniu špinavých peňazí (AML) a proti financovaniu terorizmu (CFT).

Podľa tlačového vyhlásenia vyplýva toto opatrenie zistených zistení AUSTRAC Crypto Taskforce, ktoré identifikovali problémy súvisiace s neskorým oznamovaním veľkých peňažných transakcií a nedostatočným hodnotením rizika pre pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu.

Generálny riaditeľ AUSTRAC Brendan Thomas uviedol, že pokuta má za cieľ riešiť predchádzajúce nesúlady s oznamovacími požiadavkami, zatiaľ čo právne vymáhateľný záväzok má zabezpečiť, aby Cryptolink zlepšil svoje hodnotenie rizík a posilnil celkové kontroly AML/CTF.

“Kryptomaty predstavujú jeden z kanálov s najvyšším rizikom pre pranie špinavých peňazí v Austrálii,” povedal Thomas, zdôrazňujúc, že tieto kryptomaty sú v súčasnosti zneužívané zločincami na pranie peňazí a prevod zisku zo scamov. Potvrdil vážnosť týchto zistení, podložených pozorovaniami Crypto Taskforce a spoluprácou s orgánmi činnými v trestnom konaní.

V rámci právne vymáhateľného záväzku musí Cryptolink zapojiť tretie strany na overenie oznamovania všetkých potrebných transakcií na AUSTRAC. Očakáva sa, že tieto tretie strany posúdia účinnosť kontrol súvisiacich s veľkými peňažnými transakciami.

Cryptolink sa očakáva, že poskytne AUSTRAC písomnú správu o opatreniach, ktoré podnikol na riešenie zistení, vrátane nápravných alebo zlepšených opatrení identifikovaných do 13. marca 2026. Medzitým prijatie tohto právne vymáhateľného záväzku generálnym riaditeľom AUSTRAC nemá vplyv na právo regulátora podniknúť ďalšie kroky súvisiace s akýmkoľvek budúcim porušením zo strany Cryptolink.

Hoci Cryptolink uznala oznámenie a pokutu okamžite uhradila, podľa AUSTRAC to nepredstavuje priznanie zodpovednosti zo strany prevádzkovateľa kryptomatu.

AUSTRAC: Scamy dominujú aktivite kryptomatov

Opatrenia austrálskeho regulátora nasledujú po intenzívnej angažovanosti s prevádzkovateľmi kryptomatov od konca roku 2024. Zistenia AUSTRAC Crypto Taskforce odhalili, že 85% transakcií uskutočnených 90 najčastejšími používateľmi kryptomatov bolo spojených so scamy a aktivitami peňažných somárov.

“Scamy poháňajú významné množstvo podozrivej aktivity. Zločinci čoraz viac používajú kryptomaty na manipuláciu a výber ukradnutých fondov,” Thomas dodal. Uviedol nedávnu správu Austrálskeho inštitútu kriminológie, ktorý indikoval, že viac ako 40% obetí kyberkriminality je znovu obeťou, často v priebehu niekoľkých mesiacov.

Druhá fáza Crypto Taskforce je zameraná na činnosti s vysokým rizikom. Šéf AUSTRAC zdôraznil potrebu riešiť tieto problémy vážne zo strany všetkých operátorov v sektore digitálnych mien.

“Zločinci sa nestarajú o to, ako ľuďom ubližujú; zaujímajú sa o zarábanie peňazí,” povedal Thomas. “Chceme spolupracovať s burzami digitálnych mien na upevnení sektora proti zneužitiu. Ak však operátori nebudú tieto varovania brať vážne, budeme nútení podniknúť ďalšie kroky.”

FAQ

• Prečo AUSTRAC podniklo kroky voči Cryptolink v Austrálii? AUSTRAC podniklo kroky kvôli množstvu oneskorených oznamovaní veľkých peňažných transakcií a slabým opatreniam proti praniu špinavých peňazí a proti financovaniu terorizmu na austrálskom trhu.
• Koľko bola Cryptolink pokutovaná austrálskym regulátorom? Cryptolink bola vydaná pokuta vo výške 56 340 dolárov austrálskym centrom pre správy a analýzu transakcií.
• Aké je hlavné riziko prania špinavých peňazí, ktoré AUSTRAC identifikoval v Austrálii? Generálny riaditeľ AUSTRAC Brendan Thomas uviedol, že kryptomaty sú v súčasnosti jedným z kanálov s najvyšším rizikom pre pranie špinavých peňazí v Austrálii, zneužívané pre scammi a kriminálne výnosy.
• Čo musí Cryptolink urobiť na zlepšenie súladu v Austrálii? Cryptolink musí zapojiť tretie strany na overenie oznamovania transakcií, posúdenie kontrol peňažných transakcií a prehodnotenie svojho hodnotenia rizík, aby splnila právne vymáhateľný záväzok AUSTRAC.