Южная Корея вводит единые правила вывода криптовалюты для борьбы с фишингом

Основные выводы:

• FSC и DAXA внедрили единые правила после того, как данные показали, что 59% мошенничеств происходило через исключения при выводе средств.
• Ожидается, что более строгие требования сократят количество случаев, подпадающих под исключения при выводе средств, более чем на 99%.
• FSS и DAXA теперь будут проводить регулярные аудиты и ежегодные проверки средств для предотвращения «смурфинга» в будущем.

Преступники используют слабые стандарты исключений

Финансовые регуляторы Южной Кореи объявили о значительном ужесточении «Системы задержки вывода виртуальных активов» после того, как обнаружили, что слабые стандарты исключений эксплуатируются синдикатами голосового фишинга для отмывания преступных доходов. Комиссия по финансовым услугам (FSC), Служба финансового надзора (FSS) и Ассоциация бирж цифровых активов (DAXA) подтвердили, что новые единые внутренние правила вступают в силу немедленно, чтобы закрыть лазейки, используемые мошенниками.

Система задержки вывода средств была первоначально запущена в мае 2025 года для предотвращения мгновенного перемещения похищенных средств «мулами». Однако, согласно заявлению FSC для СМИ, недавний пересмотр нормативных требований выявил критическую уязвимость, заключавшуюся в том, что отдельные биржи устанавливали свои собственные критерии того, кто может обойти эти задержки.

В подтверждение этой оценки в заявлении были приведены данные за период с июня по сентябрь 2025 года, которые показали, что 1 490 из 2 526 мошеннических счетов были освобождены от задержек на вывод средств. Общий ущерб, связанный с этими исключениями, достиг примерно 124 млн долларов (170,5 млрд вон), что составляет 75,5% всех убытков от голосового фишинга с использованием криптовалют за этот период. Преступники обнаружили, что могут легко обойти меры безопасности, выполнив несложные критерии, такие как ведение счета в течение короткого периода или проведение нескольких небольших «фиктивных сделок» для создания поддельной истории.

В соответствии с новым мандатом все биржи должны следовать единому и более строгому стандарту. Эти обязательные факторы требуют от бирж строгого анализа частоты транзакций, общей продолжительности существования счета и совокупных сумм пополнений и выводов. FSC также определила условия, при которых исключение не может быть предоставлено ни при каких обстоятельствах, независимо от истории торговли.

Прогнозы на 2026 год

Моделирование, проведенное FSC, показывает, что эти единые правила сократят количество клиентов, имеющих право на исключения при выводе средств, более чем на 99% к концу 2025 года. В дальнейшем клиенты, имеющие право на исключения, будут подвергаться интенсивному мониторингу, включая обязательную ежегодную процедуру проверки источников средств для всех трейдеров с большими объемами. Кроме того, будет создана новая система отслеживания для сбора и анализа данных о выводе средств, что позволит регулирующим органам выявлять схемы «смурфинга» или быстрого конвертирования активов, указывающие на преступную деятельность.

Южнокорейские власти будут по-прежнему разрешать немедленный вывод средств в случаях, когда такая необходимость не связана с финансовыми преступлениями. FSS и DAXA планируют проводить регулярные проверки, чтобы убедиться, что биржи не обходят новые стандарты, с немедленным наложением штрафов на компании, у которых обнаружены нечеткие механизмы внутреннего контроля.