В 2026 году Канада аннулировала 50 лицензий на оказание финансовых услуг, при этом под удар попали 23 криптовалютные компании

FINTRAC аннулировало 23 лицензии на работу с криптовалютами в ходе однодневной проверки

Инициатором этой кампании является Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC), который нацелен на компании, не соблюдающие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, связанные с услугами в сфере цифровых активов. Из 50 аннулированных регистраций 47 касаются криптовалютных компаний, включая биржи, операторов банкоматов и платежных систем.

Наиболее впечатляющая акция произошла около 17 марта, когда FINTRAC аннулировал 23 регистрации, связанные с криптовалютами, в рамках одной скоординированной операции. Агентство публично подтвердило эту акцию, указав пользователям на свой реестр, который теперь отражает резкий рост активности по обеспечению соблюдения законодательства по сравнению с предыдущими годами.

Согласно канадскому законодательству, любая компания, занимающаяся обменными операциями, денежными переводами или виртуальной валютой, должна зарегистрироваться в качестве предприятия, оказывающего финансовые услуги, чтобы вести деятельность на законных основаниях. Регистрация не является знаком одобрения, но представляет собой обязательный шаг по обеспечению соответствия, связанный со строгими требованиями к отчетности, ведению документации и проверке клиентов.

Несоблюдение этих стандартов может привести к аннулированию регистрации. FINTRAC может отозвать регистрацию, если компания не отвечает на запросы информации, не обновляет ключевые данные или считается несоответствующей требованиям из-за прошлых нарушений. Эти действия носят административный, а не уголовный характер, но влекут за собой серьезные последствия.

После отзыва регистрации компания должна немедленно прекратить деятельность, связанную с финансовыми услугами или криптовалютами, на территории Канады или направленную на Канаду. Продолжение деятельности может подвергнуть компании дополнительным санкциям, включая штрафы, которые могут превышать шестизначные суммы за каждое нарушение.

Недавние меры по обеспечению соблюдения законодательства в основном были направлены на небольших операторов или операторов, связанных с офшорами, некоторые из которых имеют общие адреса или корпоративные связи с ранее отмеченными организациями. В реестре перечислены компании по всей Канаде и за рубежом, включая компании, базирующиеся в Ванкувере, Торонто, Калгари, а также в таких юрисдикциях, как Великобритания и Словакия.

Общий посыл из Оттавы не оставляет места для двусмысленности. Министр финансов Франсуа-Филипп Шампань заявил, что правительство усиливает правоприменение и повышает прозрачность в рамках более широких усилий по борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с цифровыми активами. Он упомянул о выделении новых ресурсов для правоохранительных органов и предложил законодательные изменения, направленные на усиление надзора.

Эти меры также отражают глобальный сдвиг в сторону более тщательного контроля над поставщиками криптовалютных услуг, особенно теми, кто работает за рубежом. Регуляторы все чаще сосредотачиваются на пробелах в соблюдении требований, а не на громких случаях мошенничества, уделяя особое внимание тому, соответствуют ли компании базовым операционным стандартам.

Для компаний, соблюдающих требования, эта чистка может дать неожиданное преимущество. С устранением несоответствующих требованиям конкурентов зарегистрированные операторы могут получить большую долю рынка и повысить доверие среди пользователей, ищущих регулируемые платформы.

Тем не менее, темпы правоприменения указывают на то, что регуляторы готовы действовать быстро и массово. Реестр FINTRAC сейчас содержит сотни исторических отзывов, причем в последних обновлениях заметна концентрация на услугах, связанных с виртуальными валютами.

У затронутых компаний возможности защиты ограничены. Они могут запросить пересмотр решения в течение 30 дней, представив подтверждающие документы в FINTRAC, а в случае неудачи — передать дело в федеральный суд. Но пока что деятельность должна быть приостановлена.

Для пользователей вывод прост: перед совершением криптовалютных транзакций в Канаде необходимо убедиться, что провайдер зарегистрирован. В нынешних условиях соблюдение требований — это не просто галочка в списке, а обязательное условие для участия.

Часто задаваемые вопросы 🔎

• Почему Канада аннулирует лицензии криптовалютных компаний?
  Для обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Сколько криптовалютных компаний пострадало в 2026 году?
  47 из 50 аннулированных регистраций были связаны с криптовалютными услугами.
• Могут ли компании, у которых отозвана лицензия, продолжать работу?
  Нет, они должны немедленно прекратить предоставление финансовых услуг в Канаде или в адрес Канады.
• Как пользователи могут проверить, соблюдает ли криптовалютная компания нормативные требования?
  С помощью онлайн-поиска в публичном реестре предприятий, оказывающих денежные услуги, FINTRAC.