Цифровая валюта BRICS, обеспеченная золотом, может изменить глобальную торговлю и пошатнуть позиции доллара.

Цифровая валюта БРИКС, обеспеченная золотом, может изменить динамику глобальной торговли

Страны БРИКС проявили интерес к возможности разработки цифровой валюты, обеспеченной золотом, в рамках усилий по снижению зависимости от доллара США в международной торговле. Эта тема изучается в статье Алексея Иорданова, архитектора контента в Goldrepublic, под названием “Цифровая валюта, обеспеченная золотом, может стать игрой на выживание для БРИКС”. Она была опубликована в пятницу Форумом официальных монетарных и финансовых учреждений (OMFIF).

Иорданов обсудил, как геополитические изменения, включая исключение России из сети платежей SWIFT, способствовали изучению блока альтернативных систем расчетов. Если предложенная единая валюта будет разработана, она может быть привязана к золоту и корзине валют БРИКС, при этом технология распределенного реестра (DLT) обеспечит прозрачность и безопасность. Избранный президент США Дональд Трамп заявил, что может ввести 100% тарифы на страны БРИКС, если они введут валюту, бросающую вызов доминированию доллара. Остается увидеть, приведет ли эта позиция к конкретным действиям после инаугурации Трампа. Иорданов объяснил:

Для группы БРИКС цифровая валюта, обеспеченная золотом, может произвести большое изменение. Среди ощутимых преимуществ – снижение транзакционных издержек и уменьшение волатильности обменного курса.

Страны БРИКС в совокупности составляют 40% мирового населения и генерируют более 30% мирового ВВП, что несколько превосходит G7, подробно он объяснил. Несмотря на эту экономическую мощь, доллар продолжает доминировать в глобальной торговле, с рядами валют БРИКС, играющими меньшую роль. Внутренняя торговля БРИКС, которая увеличилась на 56% с 2017 года, составила 37% от общего объема транзакций внутри блока в 2022 году. Иорданов предполагает, что если валюта, обеспеченная золотом, будет реализована, это может снизить транзакционные сборы и риски обменного курса.

В статье приводится, как могла бы работать эта система, причем Иорданов заявляет:

Токенизация золотых резервов позволила бы каждой цифровой единице быть обеспеченной материальными активами, хранящимися в защищенных хранилищах, с регулярными аудитами, обеспечивающими подотчетность. Смарт-контракты могли бы динамически корректировать вес валюты, отражая торговые модели и экономические условия.

“Это позволило бы проводить расчеты в реальном времени, сокращать задержки и способствовать доверию среди участников. Такая система может даже привлечь нации вне блока, ищущие альтернативы сетям, доминируемым долларом, потенциально увеличивая долю БРИКС в мировой торговле свыше текущих 18%,” он отметил.

Иорданов отметил, что страны БРИКС в совокупности владеют 5700 тоннами золота, представляющими 16% мировых резервов, по сравнению с 17500 тоннами G7, или 49%. В то время как Иорданов признает потенциальные выгоды, он также подчеркивает трудности, заявляя, что “некоторые потенциальные преимущества цифровой валюты, обеспеченной золотом, заметны, но реализация будет непростой. Необходимо эффективное координирование между странами БРИКС, вместе с инвестициями в технологическую инфраструктуру. Геополитические препятствия, включая потенциальные санкции и тарифы, добавляют дальнейшую сложность. Тем не менее, со своими стратегическими золотыми резервами и экономической силой, группа БРИКС, вероятно, продолжит продвигать идеи по переформированию глобальных финансов и предложению альтернативы доллароцентрированному порядку.”