TRM Labs: Несмотря на сохраняющиеся риски, в Латинской Америке наблюдается прогресс в области соблюдения нормативных требований

Основные выводы:

• TRM Labs сообщает, что 95% незаконных денежных потоков в Латинскую Америку приходится на долю стейблкоинов, что вынуждает VASP в ближайшее время модернизировать свои технологии.
• Картель Синалоа отмыл 103 млрд долларов в 2025 году, что подтолкнуло правительства к ужесточению предстоящих законов о борьбе с отмыванием денег.
• Вслед за этими отчетами страны Латинской Америки ужесточают свои стандарты комплаенса.

TRM Labs: Регулирование сужает окна угроз в Латинской Америке

Регулирование криптовалют продвигается на международном уровне, и Латинская Америка не является исключением, даже несмотря на многочисленные задокументированные угрозы. По данным TRM Labs, компании, занимающейся аналитикой блокчейна, в регионе вводятся нормативные акты, призванные сделать транзакции и потоки криптовалют более безопасными.

В недавнем отчете TRM Labs сообщила, что стейблкоины стали доминирующим платежным средством в Латинской Америке, на них приходится 95% притока средств к организациям, подпадающим под санкции, в регионе, который благодаря своим экономическим особенностям открыт для внедрения этих новых технологий.

TRM Labs отмечает, что угрозы в регионе хорошо задокументированы, включая потоки, связанные с картелем Синалоа, который использует местных брокеров и P2P-биржи для отмывания средств, прибегая к услугам китайских организаций в качестве посредников для обработки более 103 млрд долларов только в 2025 году.

Кроме того, учреждение подчеркнуло, что сохраняющиеся санкции, связанные с незаконными поставками нефти и наркотрафиком, держат Латинскую Америку в центре внимания правоохранительных органов. Тем не менее, правительства быстро принимают меры, чтобы закрыть эти лазейки и усилить соблюдение нормативных требований во всем секторе.

В Бразилии новые правила, принятые в феврале, устанавливают систему обеспечения соблюдения нормативных требований, которая включает новые требования по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (TF) для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP), чтобы они могли получить разрешение на деятельность.

Аргентина также ужесточила надзор за криптовалютным рынком, обновив требования к регистрации VASP, которые включают правила AML, аудит и требования к сегрегации активов.

Мексика также ввела оценку рисков, назначила сотрудников, ответственных за соблюдение нормативных требований, и ввела периодические аудиты соблюдения нормативных требований для организаций, поскольку деятельность с виртуальными активами по-прежнему ограничена организациями, одобренными Центральным банком Мексики (Banxico).

TRM Labs пришла к выводу, что «для бирж, финтех-компаний и финансовых учреждений, работающих в Латинской Америке, нормативные требования вступают в силу по всему региону одновременно. Учреждения, создающие инфраструктуру для обеспечения соблюдения нормативных требований до наступления сроков их вступления в силу, получают явное операционное преимущество».