Три четверти юрисдикций частично или не соответствуют рекомендациям в отношении сектора VASP, заявляет FATF

Члены FATF не выполняют основные требования

Согласно Рабочей группе по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF), 97 из 130 юрисдикций “частично или полностью не соответствуют” Рекомендации 15, которая требует от правительств реализации стандартов борьбы с отмыванием денег для сектора виртуальных активов. В своем недавно опубликованном обновлении о виртуальных активах (VA) и провайдерах услуг виртуальных активов (VASP) FATF заявила, что доля правительств, не выполняющих эту рекомендацию, остается такой же, как и в апреле 2023 года.

Так называемое Специализированное обновление показывает, что многие юрисдикции испытывают трудности с реализацией основных требований Рекомендации 15. В частности, 29% (42 из 147) не провели оценку риска виртуальных активов вообще, как было раскрыто в обновлении. Более того, больше четверти опрошенных не решили, регулировать ли сектор VASP.

Между тем, в обновлении отмечается, что 60% (88 юрисдикций) решили разрешить VA и VASP, в то время как 14% (20 юрисдикций) явно запрещают VASP. Однако, как было замечено в 2023 году, запрет VASP не обязательно равнозначен соответствию рекомендациям FATF. В отношении реализации Правила о передаче данных, FATF заявляет:

Юрисдикции добились недостаточного прогресса в реализации Правила о передаче данных. Почти треть опрошенных (30%; 29 из 94), исключая те, которые явно запрещают VASP (т.е. включая те, которые разрешают VASP и те, которые частично запрещают VASP), не приняли законодательство, реализующее Правило о передаче данных.

Обновление за 2024 год показывает, что даже среди юрисдикций, которые приняли законодательство о Правиле о передаче данных, надзор и принудительное исполнение остаются на низком уровне. Только 26% (17 из 65) юрисдикций применили или предприняли действия, сфокусированные на Правиле о передаче данных, против VASP.

FATF рекомендует создание регуляторных рамок

Между тем, обновление повторно утверждает, что виртуальные активы, включая стейблкоины и криптовалюты, повышающие анонимность, все чаще используются террористическими организациями и маргинальными государствами, такими как Северная Корея.

Для борьбы с этим неправомерным использованием виртуальных активов “плохими актерами”, обновление FATF рекомендует юрисдикциям оценить и мониторить риски незаконного финансирования, связанные со стейблкоинами, и предпринимать меры по их уменьшению. В отношении платформ децентрализованного финансирования (defi), FATF предлагает разработать регуляторную рамку для учета ответственных субъектов и принятия соответствующих мер при необходимости.

Кроме того, FATF рекомендует делиться передовым опытом и оставшимися вызовами с членами Контактной группы по виртуальным активам (VACG).

Какие у вас мысли по этому поводу? Поделитесь своим мнением в разделе комментариев ниже.