Сенаторы объявляют войну мошенничествам с криптовалютными банкоматами с жесткими новыми правилами

Сенаторы представляют Закон о предотвращении мошенничества с криптовалютными банкоматами

26 февраля сенатор США Джек Рид (демократ, штат Род-Айленд) объявил, что он представил Закон о предотвращении мошенничества с криптовалютными банкоматами (S. 710), чтобы решить растущую проблему мошенничества с криптовалютными киосками, которое непропорционально затрагивает пожилых американцев.

Рид, вместе с сенаторами Диком Дурбином (демократ, штат Иллинойс), Ричардом Блюменталем (демократ, штат Коннектикут) и Питером Уэлчем (демократ, штат Вермонт), изложили ключевые положения законопроекта, заявив: “Законопроект улучшит предупреждения о мошенничестве на всех криптовалютных киосках; заставит операторов банкоматов для криптовалют разработать комплексную антифрод политику, которая должна быть представлена в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN); и защитит новых клиентов … путем ограничения первоначальных сумм транзакций, требуя устного подтверждения крупных транзакций, и делая жертвы мошенничества правомочными на возврат средств, если они подадут отчет в течение 30 дней.”

Законодатель подчеркнул необходимость усиленного надзора за криптовалютными киосками, которые он назвал “порталами оплаты для мошенников.” Он также отметил:

Операторы криптовалютных киосков должны гарантировать, что их машины не используются для жертвования уязвимых граждан и отмывания денег для незаконной деятельности. Этот законопроект предпринимает здравые шаги для обеспечения того, чтобы компании, получающие прибыль от этих машин, делали свое дело по предотвращению мошенничества.

“Это положительный первый шаг к остановке всплеска мошенничества с криптовалютными киосками и борьбе с преступниками. Мы также должны продолжать работу по обучению уязвимых групп населения, особенно пожилых американцев, чтобы они умели распознавать и избегать криптомошенничества,” отметил он.

Законодательство появилось в ответ на всплеск мошенничества, связанного с криптовалютными банкоматами, которые, как сообщается, стали предпочтительным методом для мошенников для эксплуатации жертв, особенно пожилых людей. Согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC), заявленные потери от мошенничества с криптовалютными банкоматами взлетели с $12 миллионов в 2020 году до $114 миллионов в 2023 году, с дополнительными потерями в размере $65 миллионов в первой половине 2024 года. Центр по жалобам на интернет-преступления ФБР получил почти 2700 жалоб о мошенничестве от лиц в возрасте 60 лет и старше в прошлом году, составляя большинство случаев.

Законопроект стремится заменить текущий лоскутный режим государственного регулирования федеральным стандартом, позволяя при этом штатам применять более строгие правила. Он включает в себя несколько защитных мер для потребителей, таких как предписание предупреждений о мошенничестве на киосках, требование от операторов назначить должностное лицо по соблюдению норм и внедрение антифрод-политик, представленных FinCEN.

Специальные защиты для пользователей, использующих криптовалютные банкоматы впервые, обеспечиваются следующими положениями:

Лимиты транзакций – $2,000 в день и $10,000 всего за первые 14 дней. Полный возврат за мошеннические транзакции, если клиент подаст отчет в течение 30 дней.

Более того, закон обязывает “живое, устное подтверждение для любой транзакции более $500.” Законодательство также требует, чтобы операторы криптовалютных банкоматов зарегистрировались в Министерстве финансов США, раскрыли местонахождение банкоматов и предоставили квитанции о транзакциях с необходимыми деталями, включая хэш транзакции и контактную информацию правоохранительных органов. Поддерживаемый организациями, такими как Американцы за финансовую реформу, Национальная лига потребителей и Гражданин публики, законопроект нацелен на сдерживание быстрого роста мошенничеств, связанных с криптовалютами, и повышение ответственности операторов в цифровой сфере активов.