Финансовая действующая группа (FATF) понизила рейтинг России из-за недостаточного контроля за криптовалютами, как указывает региональное освещение. Согласно РБК, это понижение подчеркивает нарастающие опасения по поводу способности страны контролировать и пресекать сомнительные операции в быстро растущей сфере цифровых финансов.
Рейтинг России в FATF понижен из-за недостатков в регулировании криптовалют
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Стратегия финансового развития России оспаривается из-за понижения рейтинга FATF
Последняя оценка FATF ставит Россию на уровень «частично соответствующий» в отношении её методов мониторинга и борьбы с сомнительными операциями, связанными с виртуальными активами. РБК сообщает, что понижение в основном связано с законом страны 2020 года «О цифровых финансовых активах».
Закон определяет поставщиков цифровых финансовых активов (ЦФА), но не уточняет, какие субъекты могут действовать как поставщики ЦФА и криптовалют, тем самым оставляя пробел в регулировании криптовалют и цифровых активов. Кроме того, РБК и Ведомости сообщают, что действующие в России регуляции цифровых финансовых услуг просто запрещают использование цифровых валют в качестве средства платежа ее гражданами.
Правила не предлагают всеобъемлющих руководств или систем для регулирования и контроля криптовалютных операций. Сообщается, что такой подход привел к значительному увеличению незаконных операций с использованием криптоактивов, их количество удвоилось только в 2023 году, согласно данным Росфинмониторинга, российской службы финансового мониторинга.
FATF, межправительственный орган, целью которого является установление глобальных стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, ранее в 2019 году присвоил России наивысший уровень соответствия. Решение FATF ограничить полномочия России в 2022 году, на фоне геополитических напряженностей, дополнительно осложнило положение страны в международном финансовом сообществе.
Росфинмониторинг сообщает об увеличении незаконных операций с использованием криптоактивов, количество которых утроилось с начала прошлого года по ноябрь. Глава Росфинмониторинга призвал к скорейшим действиям для решения проблемы регулятивного вакуума и укрепления защиты страны от сообщаемых финансовых преступлений, совершаемых с помощью безграничных валют.
Новости приходят на фоне сообщений о том, что Россия предлагает создать и внедрить платежную систему между странами БРИКС, используя цифровые валюты центральных банков (CBDC) для проведения торговых расчетов.
Что вы думаете о понижении рейтинга FATF? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому поводу в разделе комментариев ниже.
