Регулятор штата США сообщает о наиболее распространенных жалобах на криптовалюты

Основные жалобы на криптовалюты

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) раскрыл некоторые из “наиболее общих жалоб, связанных с криптой”, которые поступили в его офис по обслуживанию потребителей (CSO). Регулятор заявил:

Отчет CSO за третий квартал 2023 года указывает на растущую тенденцию в жалобах, связанных с криптовалютами.

Типичный сценарий включает в себя обман потребителей, которых подталкивают перевести свои криптоактивы с легитимных криптовалютных бирж на мошеннические платформы или кошельки. Согласно жалобам, потребители считают, что легитимные платформы должны были предпринять больше действий, чтобы предотвратить мошенничество. Другая распространенная проблема возникает, когда потребители по ошибке переводят свои криптовалюты на неопознанные кошельки, теряя доступ к своим средствам.

Потребители также выражают озабоченность по поводу того, что их убедили отправить доллары США на платформы, кошельки или в банки мошенников для предполагаемых инвестиций в криптовалюты, только чтобы потом обнаружить, что они стали жертвами обмана. “Когда потребитель понимает, что его обманули, он подает жалобу против своего банка, заявляя, что банк должен был сделать больше для предотвращения мошенничества”, – отмечает регулятор из Калифорнии. Кроме того, DFPI получает жалобы от потребителей, которые инвестировали в казалось бы прибыльные возможности инвестирования в криптовалюты, но после попытки снять свои средства, они оказываются не в состоянии это сделать, и мошенники исчезают.

Некоторые жалобы проистекают из настоящих опасений по поводу транзакций или активности на счетах на легитимных сайтах обмена. Регулятор подчеркнул:

Это не мошенничество, но потребители имеют право подать жалобу на легитимную криптоплатформу.

Иногда потребители подают жалобы против инвестиционных советников, лицензированных DFPI, по поводу советов, касающихся инвестиций в криптоактивы. DFPI подчеркивает: “Опять же, это может быть не мошенничество, но потребители имеют право подать жалобу на инвестиционного советника, лицензированного DFPI.”

Кроме того, потребителей могут подстерегать мошенники через текстовые сообщения или электронные письма. Они притворяются, что знают жертв, и убеждают их перевести свои криптовалюты на мошеннические сайты. Потребителей также могут подстерегать мошенники в социальных сетях, особенно через так называемые “любовные мошенничества”, когда мошенники имитируют романтический интерес, чтобы манипулировать жертвами и заставить их отправить им криптовалюту.

DFPI предупреждает: “Будьте осторожны с тем, что вы публикуете и делаете публичным в интернете. Мошенники могут использовать детали, обнародованные в социальных сетях и на сайтах знакомств, чтобы лучше понять вас и выбрать вас в качестве цели.” Регулятор заключил:

Будьте особенно осторожны с предложениями о криптовалютных инвестициях в интернете. Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это так. Действуйте не спеша, задавайте вопросы и проводите собственное исследование.

Вы когда-нибудь сталкивались с этими проблемами, связанными с криптовалютами? Расскажите нам в разделе комментариев ниже.