Предварительное соглашение ЕС: Поставщики услуг криптоактивов добавлены в список обязанных субъектов

Новые меры минимизируют риски, связанные с самоуправляемыми кошельками

Согласно предварительному соглашению между Советом Европейского Союза (ЕС) и Парламентом ЕС, поставщики услуг в сфере криптоактивов (CASPs) теперь попадают в список обязанных субъектов, которым требуется “проводить проверку своих клиентов”. Это означает необходимость CASP проверять факты и информацию о пользователях, чьи транзакции превышают $1,090 или €1000.

В своем заявлении от 18 января Совет ЕС заявил, что такая проверка, включающая в себя также сообщения о подозрительной активности, “добавляет меры по снижению рисков в отношении транзакций с самоуправляемыми кошельками”. В заявлении также объясняется, почему совет и парламент решили добавить CASPs в список, в который уже входят банки, казино, агентства недвижимости и компании по управлению активами.

Высказываясь о предлагаемых изменениях в действующее законодательство, бельгийский министр финансов Винсент Ван Петегем сказал:

“Это соглашение является частью новой системы борьбы с отмыванием денег в ЕС. Оно улучшит систему организации и взаимодействия национальных систем против отмывания денег и финансирования терроризма. Это обеспечит, чтобы мошенники, организованная преступность и террористы не имели никакой возможности легализовать свои доходы через финансовую систему.”

Согласно предварительному соглашению, торговцы такими товарами, как роскошные автомобили, самолеты, яхты и предметы искусства, также станут обязанными лицами. Кроме того, обязанными лицами становятся также профессиональные футбольные клубы. Однако, согласно заявлению, страны ЕС по-прежнему могут исключить футбольный сектор, если сочтут его низкорисковым.

Новый лимит наличных платежей

Тем временем в заявлении также сообщалось, что странам-членам будет требоваться ввести лимит наличных платежей почти в $11,000. Ограничивая сумму наличных платежей, ЕС стремится “усложнить криминальным элементам отмывание грязных денег”. В заявлении также уточняются новые лимиты наличных платежей для случайных пользователей криптовалют.

“Кроме того, согласно предварительному соглашению, обязанные лица должны будут идентифицировать и проверять личность лица, осуществляющего случайную транзакцию наличными суммой от €3,000 до €10,000”, – сказано в заявлении Совета ЕС.

В заявлении Совета также излагаются обязанности финансовых интеллектуальных подразделений (ФИУ) стран-членов. Говорится, что каждому подразделению будет предоставлен “немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и информации правоохранительных органов”. К этой информации могут относиться переводы криптовалют, данные национального транспортного средства и таможенные данные.

После соглашения между Советом и Парламентом текст предварительного соглашения теперь будет представлен для одобрения представителям стран-членов и ЕС.

Каково ваше мнение о последних правилах борьбы с отмыванием денег в Европейском Союзе? Дайте нам знать, что вы думаете, в разделе комментариев ниже.