Пользователи Coinbase ежегодно теряют $300 млн из-за мошенников, говорит аналитик

Крупнейшая криптовалютная биржа Америки не смогла защитить своих пользователей, согласно аналитика в сети

Псевдонимный аналитик в сети Zachxbt заявил в понедельник, что пользователи Coinbase, многие из которых пожилые люди, ежегодно теряют более 300 миллионов долларов из-за схем социальной инженерии, осуществляемых опытными индийскими мошенниками и членами “The Community” или “The Com”, сети киберпреступников из США, Канады и Европы.

Социальная инженерия обычно включает в себя доступ к личной информации, такой как данные для входа, с использованием манипуляций и обмана. Zach описал, как в одном случае хакеры построили целый клон сайта Coinbase, чтобы заставить несчастных жертв поверить в то, что они имеют дело с реальными сотрудниками биржи.

Преступники также использовали фиктивные номера дел и подмену — использование фальшивых электронных адресов и телефонных номеров, которые выглядят так, как будто они исходят из подлинного источника.

Только за последние два месяца пользователи потеряли более 65 миллионов долларов в мошеннических схемах социальной инженерии, по данным Zach, но, возможно, его самое серьезное обвинение заключается в том, что Coinbase, по-видимому, делает мало для борьбы с этой проблемой.

“Coinbase необходимо срочно внести изменения, так как все больше и больше пользователей становятся жертвами мошенничества на десятки миллионов каждый месяц,” сказал Zach. “Большая часть вины лежит на руководстве.”

Непонятно, почему Coinbase не отвечает более решительно на эту преступную деятельность. Согласно Zach, многие прорывы даже не решаются компанией, и если они и решаются, удовлетворительное разрешение редко достигается.

Coinbase отвечает

Bitcoin.com обратился в Coinbase с вопросом о заявлениях Zach, и они предоставили блог-пост, опубликованный в понедельник, где даются советы о том, как снизить риски, на которые указал Zach. “Атаки социальной инженерии ответственны за подавляющее большинство потерь, которые терпят наши клиенты, и эта проблема не уникальна для Coinbase,” говорится в посте. “За последний год финансовые учреждения испытывают десятикратное увеличение атак социальной инженерии на их клиентов.”

Интересный факт в посте — заявление биржи о том, что почти у каждого человека была украдена личная информация и выложена на темном вебе, что ещё больше усугубляет и без того распространенную проблему социальной инженерии. Компания не подтвердила и не опровергла цифру в 300 миллионов долларов, указанную Zach, но в блоге приводится статистика от аналитической фирмы Chainalysis, утверждающая, что мошенничество социальной инженерии в крипто-индустрии в значительной степени ответственно за убытки в размере 4,6 миллиарда долларов в 2023 году.

Но Zach отметил, что другие биржи, такие как Kraken, OKX и Binance, “не имеют такой проблемы.” Binance выпустила отчет в декабре 2024 года, показывающий, что она предотвратила мошенничества, которые могли бы стоить ее клиентам 129 миллионов долларов.

“По большей части, эти адреса краж вообще не сообщаются Coinbase в популярных инструментах соответствия,” пояснил Zach, ссылаясь на адреса кошельков, которые хакеры используют для отмывания украденных средств. “Множество жертв, которые связались со мной, сталкиваются с бесполезными агентами поддержки клиентов… никогда не получают ответ,” добавил он.

Он очертил несколько шагов, которые Coinbase может предпринять для борьбы с распространением мошенничества на своей платформе, такие как возможность отключения телефонных номеров для пользователей с приложением-аутентификатором для уменьшения риска подмены телефонных звонков. Для новичков и пожилых клиентов аккаунты должны иметь возможность отключать вывод средств. Агенты поддержки должны быть доступны 24/7, а Coinbase должна разработать лучшие каналы связи с клиентской базой.

Интересно, что Zach настаивает, что у Coinbase есть ресурсы, чтобы не только предпринять юридические действия против членов сети The Com, но и сделать из них пример.

“Coinbase находится в такой позиции, где у нее есть сила сделать эти изменения и подать хороший пример, но они выбрали делать мало или ничего,” сказал Zach.