Отчет: 30% экспертов британского надзорного органа по финансовым преступлениям сосредоточились на криптобизнесе в 2022-23 годах

Большинство игроков в индустрии финансовых услуг уязвимы перед лицом финансовых преступлений

В финансовом году 2022-23 Управление по контролю за финансовыми услугами (FCA) Великобритании, орган надзора за индустрией финансовых услуг, выделило 30% своих штатных специалистов по финансовым преступлениям, или 15,8 сотрудника, для работы с бизнесом, связанным с криптоактивами. Согласно отчету Казначейства Ее Величества (HM) о надзоре за 2022-23 год, эти сотрудники получили поддержку от супервайзеров по секторам.

Эти супервайзеры отвечали за оценку соответствия фирм, находящихся под контролем FCA, требованиям по противодействию отмыванию денег (AML). В целом, специалисты по финансовым преступлениям и их соответствующие супервайзеры по секторам сотрудничали с сотрудниками FCA в таких областях, как разведка, принудительное исполнение и разрешения.

Однако, вопреки распространенному мнению о криптоактивах, отчет за 2022-23 год, в котором описывается деятельность 25 антиотмывочных надзорных органов Великобритании, показал, что почти все участники сектора финансовых услуг в стране подвержены риску финансовых преступлений.

“Основываясь на оценках рисков своих секторов, FCA считает, что в отчетном году 2022-23 розничный банковский сектор (включая платежи), оптовый банковский сектор, управление активами и фирмы, работающие с криптоактивами, оставались особенно уязвимы к финансовым преступлениям и представляли наибольший риск использования в целях отмывания денег,” указывается в отчете.

Отчет подтверждает этот вывод, раскрывая, что было проведено 238 оценок, из которых 181 была завершена для фирм с высоким риском. Из оставшихся оценок 34 были проведены для фирм со средним риском и 23 для фирм с низким риском. Кроме того, более широкие группы супервайзеров обработали еще 375 случаев, связанных с финансовыми преступлениями и санкциями. Из этого числа только в 95 случаях речь шла о криптоактивах, согласно отчету.

Письма “Уважаемый генеральный директор”

В дополнение к проведению оценок Управление по контролю за финансовыми услугами (FCA) использовало такие инструменты, как письма “Уважаемый генеральный директор”, чтобы установить четкие ожидания для всех фирм. Такой подход позволил FCA нацелиться на фирмы, представляющие наибольший риск отмывания денег, с использованием более традиционных и ресурсоемких методов, таких как проверки на основе документов и визиты на места.

В предисловии к отчету Шарлотта Вер, также известная как баронесса Вер из Норбитона, постаралась объяснить, почему в некоторых случаях супервайзеры скорректировали свои методы работы.

“Есть постоянные изменения в паттернах рисков, ассоциированных с различными регулируемыми секторами, так же как и в инструментах, наиболее эффективных для их решения. Супервайзеры играют ключевую роль в слежении за этими изменениями и применении гибкого, пропорционального подхода к соблюдению требований,” сказала Вер, член Палаты лордов Великобритании.

Она сказала, что правительство стремится улучшить надзорный ландшафт в Великобритании, и ее команда работает над созданием “будущей структуры” для системы надзора после консультаций 2023 года.

Какие у вас мысли насчет этой истории? Поделитесь своим мнением в разделе комментариев ниже.