Опустошенные счета и зарубежные мошенники: почему Миннесота может отказаться от криптовалютных банкоматов

Человеческие жертвы мошенничества с киосками

Комитет Палаты представителей Миннесоты рассматривает радикальную меру по сдерживанию растущей волны финансовой эксплуатации: полный запрет банкоматов с биткойнами на территории всего штата. Предложение HF3642 поступило после того, как правоохранительные органы и государственные чиновники сообщили, что эти аппараты стали инструментом мошенников, нацеленных на самых уязвимых жителей штата.

Во время слушаний в комитете Палаты представителей по торговле, финансам и политике 26 февраля детектив полиции Вудбери Линн Лоуренс поделилась мучительным рассказом о местной пожилой женщине, которую систематически обманывали в течение восьми месяцев. К моменту вмешательства полиции женщина совершила не менее 10 транзакций и передала мошенникам 50% своего месячного дохода.

«Она и без того была уязвима из-за фиксированного дохода и отсутствия гарантий питания и жилья», — свидетельствовала Лоуренс. «Пришлось задействовать Службу защиты взрослых… Она боялась, что ей придется жить в машине, потому что у нее не осталось денег».

По словам начальника полиции Фарибо, Джона Шервина, с 2022 года жители его города потеряли более 500 000 долларов в результате мошенничества, связанного с киосками — и он считает, что эта цифра представляет лишь часть реальных убытков. Член палаты представителей штата Кит Аллен, республиканец из Кениона, отметил, что для сельских сообществ такие потери означают утечку миллионов долларов, которые в противном случае поддержали бы местную экономику.

Чиновники полагают, что мошенники, часто выдающие себя за государственных служащих или романтических партнеров, направляют жертв к этим автоматам и обучают их обходить существующие предупреждения о безопасности. Как только наличные деньги конвертируются в криптовалюту и отправляются, они, по сообщениям, перемещаются на зарубежные счета, что делает их возврат местной полицией практически невозможным.

Сопротивление отрасли и альтернативные решения

Законодатели Миннесоты отметили, что существующие меры безопасности, в том числе закон 2024 года, ограничивающий депозиты новых клиентов суммой в 2000 долларов, обходятся. Мошенники теперь инструктируют жертв делать несколько небольших депозитов или даже ехать в соседние штаты, такие как Висконсин, чтобы обойти правила Миннесоты.

Однако предложение о запрете всех 350 лицензированных банкоматов с биткойнами в Миннесоте встречает жесткое сопротивление со стороны отрасли. Ларри Липка, главный юрисконсульт Coinflip, утверждал, что запрет несправедливо наказывает легальные предприятия за действия внешних преступников.

«Неуместно запрещать легальный продукт из-за того, что имеют место мошенничества. Это не наша вина», — заявил Липка комитету. Он предположил, что более строгие правила, такие как обязательные «периоды охлаждения» для транзакций и отзыв лицензий несоответствующих операторов, будут более эффективными, чем полный запрет.

Законопроект, автором которого является депутат Эрин Когель (Erin Koegel) из ДФЛ-Спринг-Лейк-Парк, затронет только физические киоски; жители Миннесоты по-прежнему смогут торговать криптовалютой через онлайн-платформы.

Хотя некоторые республиканские члены комитета выразили скептицизм по поводу того, действительно ли запрет решит проблему мошенничества, похоже, что в этом вопросе наблюдается редкий случай двупартийного согласия. Комитет отложил законопроект для дальнейшего рассмотрения, а сопредседатель комитета, представитель Республиканской партии Тим О'Дрисколл (R-Sartell), указал, что обе стороны работают над поиском компромисса, который может быть принят до конца сессии.

Часто задаваемые вопросы ❓

• Что такое HF3642? HF3642 — это законопроект, предложенный в Миннесоте с целью запретить все банкоматы с биткойнами по всему штату, чтобы ограничить финансовую эксплуатацию.
• Почему законодатели обеспокоены банкоматами для обмена биткойнов? Они рассматриваются как инструменты мошенников, нацеленных на уязвимых жителей, что приводит к значительным финансовым потерям.
• Какие доказательства были представлены во время слушаний? Детектив из Вудбери рассказал о случае, когда пожилая женщина потеряла 50 % своего месячного дохода из-за мошенничества с участием этих банкоматов.
• Какова реакция индустрии банкоматов с биткойнами? Представители индустрии утверждают, что запрет несправедливо наказывает законные предприятия, и призывают вместо этого ввести более строгие правила.