OCC проясняет полномочия банков на выполнение регулируемых операций с криптовалютой

OCC уточняет роль банков в безрисковых принципальных сделках с криптовалютами

Управление контролера валюты (OCC) объявило 9 декабря, что национальные банки могут участвовать в безрисковых принципальных транзакциях с криптоактивами, разъясняя, как учреждения могут посредничать в компенсирующих сделках без удержания криптоактивов на складе. Обновление определяет допустимый масштаб этой банковской деятельности.

В объявлении говорится:

Национальный банк может участвовать в безрисковых принципальных транзакциях с криптоактивами как часть банковской деятельности.

Разъяснительное письмо 1188 объясняет, что банк может действовать как принципал с одним клиентом, одновременно входя в компенсирующую сделку с другим, функционируя как посредник, эквивалентный брокеру, выступающему в качестве агента. OCC определяет “безрисковость” в том, что банк выполняет обе стороны транзакции только в случае существования немедленного компенсирующего заказа, что позволяет покупке и продаже происходить практически одновременно и предотвращает удержание банком криптоактивов на складе.

В письме отмечается, что задействован только номинальный расчетный или кредитный риск, и что эти транзакции напоминают давно существующие брокерские и посреднические практики в сфере ценных бумаг и деривативов. В нем также подробно описывается, как эта деятельность соответствует признанным банковским функциям, включая услуги по хранению криптоактивов и технологически нейтральные регулирующие принципы, подчеркивая при этом преимущества регулируемых каналов исполнения для участников рынка.

Подробнее: OCC утверждает, что банки могут держать криптовалюту для оплаты сетевых комиссий

Разъяснительное письмо также описывает профиль риска, утверждая, что кредитный риск контрагента остается основной угрозой и что банки обычно быстро ликвидируют активы в случае дефолта. Оно подчеркивает, что национальные банки уже поддерживают инфраструктуру для других допустимых криптоактивов, таких как функции, связанные с стейблкоинами и операциями с платой за блокчейн-сеть, что поддерживает эффективные процессы ликвидации и расчета. Подтверждая допустимость, OCC подчеркнуло, что банки должны осуществлять эти транзакции безопасно, компетентно и в полном соответствии с применимым законодательством, а экзаменаторы будут включать надзор за деятельностью с криптоактивами безрискового принципала в ход текущего контроля.

Часто задаваемые вопросы ⏰

• Какую криптовалютную деятельность недавно подтвердило OCC для национальных банков?
  OCC подтвердило, что национальные банки могут проводить безрисковые принципальные транзакции с криптоактивами.
• Как Разъяснительное письмо 1188 описывает участие банков?
  Письмо объясняет, что банки могут посредничать в компенсирующих клиентах сделках как принципалы с только номинальным расчетным риском.
• Какой основной риск выделяет OCC в этих транзакциях?
  OCC указывает кредитный риск контрагента как основное воздействие.
• Какие условия должны соблюдать банки при выполнении этих криптовалютных транзакций?
  Банки должны действовать безопасно, компетентно и в полном соответствии под постоянным надзором экзаменаторов.