Нью-Йоркский регулятор поясняет правила для суб-кастодианов и сегрегации активов клиентов

Акцент на Защиту Клиентов и Суб-Кастодию

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) выпустил обновленные рекомендации по защите клиентов с виртуальными валютными активами в случае неплатежеспособности. Эти новые рекомендации заменяют предыдущие, выпущенные 23 января 2023 года, предоставляя дополнительную ясность, особенно в отношении суб-кастодианов, продолжая при этом подчеркивать “здоровую” практику хранения и раскрытия информации для защиты клиентов в случае неплатежеспособности.

В отраслевом письме от 30 сентября суперинтендант DFS Эдриен А. Харрис заявила, что рекомендации предназначены для предоставления большей ясности в отношении стандартов и практик, которые помогут гарантировать, что компании, работающие с виртуальными валютами (VCE), правильно формируют свою структуру управления активами.

Харрис, которая покинет DFS в октябре, подчеркнула роль департамента в этом секторе, заявив:

Регулирующие стандарты департамента, ориентированные на цифровые активы и защиту потребителей, которые являются ведущими в стране, устанавливают четкие и прозрачные ожидания по защите жителей Нью-Йорка с 2015 года. Рекомендации являются особенно важным инструментом регулирования, позволяющим департаменту реагировать на новые и развивающиеся обстоятельства.

Она добавила, что обновленные рекомендации специально предоставляют дополнительную ясность по поводу возникающих суб-кастодиальных отношений в сфере цифровых активов.

Существенные Изменения и Новые Требования к Суб-Кастодии

DFS рассматривает заключение VCE-хранителем соглашения о суб-кастодии с третьей стороной как существенное изменение в бизнесе VCE, требующее одобрения департамента до его внедрения. Для предоставления одобрения DFS ожидает получить соответствующую оценку рисков, проведенную хранителем VCE, а также предложенное соглашение о предоставлении услуг между сторонами.

Департамент также требует, чтобы соглашение о предоставлении услуг с суб-кастодианом включало конкретные меры по защите клиентов. Соглашение должно предусматривать, что суб-кастодиан отделяет все виртуальные валюты клиентов от корпоративных активов как VCE, так и суб-кастодиана.

Более того, предложенное соглашение о предоставлении услуг должно явно заявлять, что виртуальная валюта клиентов не может использоваться в качестве “залога по собственным долгам VCE, и суб-кастодиан не может требовать права удержания или права требования на эти активы, за исключением обычных сборов и расходов.”