Недавняя статья The New York Times вводит в заблуждение, предполагая, что стейблкоины способствуют отмыванию денег криминальными элементами. Однако статья показывает, что услуги по конверсии крипто в наличные и недостаточные меры комплаенса со стороны финансовых компаний являются основными механизмами, позволяющими проводить такие операции.
Нет, стейблкоины не помогают преступникам напрямую отмывать деньги - но банки хотят, чтобы вы так думали
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Стейблкоины не помогают отмывателям денег, слабый комплаенс — да
Факты
Недавняя статья от The New York Times, предупреждающая об использовании стейблкоинов для отмывания денег, может показаться правильной на первый взгляд, но она подчеркивает проблемы, которые мало связаны с самими стейблкоинами.
В статье приводятся сведения о стейблкоинах как о “новых в городе”, открывающих двери для преступников, позволяя им незаметно переводить средства, избегая традиционного финансового контроля.
Согласно исследовательской фирме Chainalysis, 25 миллиардов в незаконных транзакциях в прошлом году включали стейблкоины. Тем не менее, репортер New York Times Аарон Кролик отклоняется от своей темы, чтобы показать настоящего виновника этих цифр: слабое исполнение мер должной осмотрительности со стороны поставщиков услуг, которые также могут использовать другие источники финансирования.
Например, автор утверждает, что он использовал крипто-банкомат для покупки стейблкоинов за наличные и впоследствии выпустил дебетовую карту в качестве доказательства своей точки зрения. Однако именно Visa и Mastercard выпускают эти карты и помогают совершать дальнейшие платежи, а не Tether или Circle, эмитенты двух крупнейших стейблкоинов в крипто-мире.
Индустрия стейблкоинов приложила усилия для борьбы с незаконной деятельностью на блокчейне, и компания Tether заблокировала более 3,4 миллиарда незаконных средств, что свидетельствует о готовности сектора помочь в этой борьбе с криптопреступлениями.
Читать далее: Акт GENIUS вызывает запрос Казначейства на обратную связь по технологиям противодействия отмыванию денег
Почему это важно
Хотя цифры, связанные с отмыванием денег (25 миллиардов), важны, и необходимо принимать меры для их снижения, они меркнут по сравнению с использованием доллара США для этой цели.
Например, ФБР оценивает, что ежегодно в США отмывается 300 миллиардов долларов, что намного превосходит показатели криптоиндустрии. По всему миру отмывание денег достигает 2 триллиона долларов, значительно превышая 25 миллиардов в криптовалютных потоках, о которых сообщается.
Аналитики раскритиковали время публикации статьи, так как Сенат США в настоящее время обсуждает свой вариант законопроекта о структуре крипторынка, и стейблкоины являются одним из вопросов, вызывающих активные дебаты.
Читать далее: Состояние законопроекта Сената о крипторынке: Стейблкоины, участие Трампа и проблемы DeFi
Неерадж К. Агравал из Coincenter согласился с тем, что статья выявила “проблемы, вызванные сетью компаний, выпускающих кредитные карты, а не стейблкоинами”, в то время как Рейчел Хорвиц из Haun Ventures обвинила банковское лобби в заказе подобных историй для того, чтобы поставить стейблкоины в плохое положение.
Смотрим в будущее
Поскольку стейблкоины стали важным элементом политики правительства США по расширению глобальной гегемонии доллара США, необходимо внедрять более жесткие меры комплаенса для регулирования этих финансовых потоков.
Подвергать стейблкоины как инструменты отмывания денег, одновременно игнорируя системные слабости в комплаенсе платформ финансовых услуг, фундаментально ложно и подрывает настоящие усилия по борьбе с преступной деятельностью.
