Минфин США указывает на увеличение неправомерного использования криптовалют в Национальной оценке рисков 2024 года

Отчеты Министерства Финансов США Определяют Роль Криптовалют в Нелегальном Финансировании

Министерство Финансов США объявило в пресс-релизе, что оно выпустило свои Национальные Оценки Рисков 2024 года по Отмыванию Денег, Финансированию Терроризма и Финансированию Пролиферации. В этих трех отчетах определены ключевые угрозы, уязвимости и риски нелегального финансирования, включая акцент на неправомерное использование криптовалют.

В отчетах Министерство описало изменяющийся ландшафт нелегального финансирования, частью которого являются растущие опасения, связанные с цифровой экономикой, в частности, использование виртуальных активов в нелегальной деятельности. Согласно отчетам, произошел сдвиг в сторону использования криптовалют преступниками для отмывания денег, при этом финансирование торговли наркотиками, контрабанды людей и коррупции осуществляется как традиционными, так и цифровыми средствами.

“Будь то терроризм, торговля наркотиками, российская агрессия или коррупция, нелегальное финансирование является общей нитью наших основных угроз национальной безопасности,” сказал заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки Брайан Е. Нельсон.

В качестве примера адаптивности преступников Министерство подробно описало увеличение использования виртуальных активов для перемещения и сокрытия нелегальных доходов. Отчеты выявляют тенденцию невыполнения обязательств среди Провайдеров Услуг Виртуальных Активов (VASPs), многие из которых или заявляют об освобождении от регуляторных правил, или не удовлетворяют требованиям адекватной регистрации, тем самым создавая проблемы для усилий правоохранительных органов США.

В оценках также указывается на стратегическое использование стейблкоинов террористическими группами, что подтверждается другими отчетами, такими как один из Chainalysis. Этот сдвиг является другим примером постоянной эволюции методов финансирования терроризма в ответ на технологическое развитие.

Выводы Министерства о злоупотреблениях на цифровых платформах распространяются на индустрию онлайн-игр, которая теперь определена как растущая сфера для отмывания денег из-за ее анонимности и масштаба. В отчетах подчеркивается необходимость для услуг децентрализованного финансирования соблюдать правила Противодействия Отмыванию Денег/Финансирования Терроризма для смягчения этих возникающих угроз.

В ответ на выявленные риски Министерство объявило о планах выпустить Национальную Стратегию по Борьбе с Терроризмом и Прочим Нелегальным Финансированием 2024 года. Этот стратегический план, информированный последними оценками, будет содержать рекомендации по решению выделенных проблем, включая усиление соответствия и устранение уязвимостей в секторе цифровых финансов.

Думаете ли вы, что законодатели США используют этот отчет для призыва к более строгому регулированию цифровых активов? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому вопросу в разделе комментариев ниже.