Кредитные рейтинги и блокчейн: Moody’s внедряет TIE в сети Canton

Moody’s переносит кредитные рейтинги в блокчейн благодаря интеграции с Canton Network

На этой неделе Moody’s Corporation объявила о запуске Token Integration Engine (TIE) — независимой от сети системы, которая позволяет компании собирать аналитические данные и публиковать кредитные отчеты в блокчейн-сетях.

Первая версия работает в сети Canton Network, где Moody’s также управляет узлом — это первый случай, когда крупное рейтинговое агентство внедрило свой анализ непосредственно в блокчейн-среду.

Этот шаг сигнализирует об изменении способа распространения кредитных рейтингов — которые долгое время распространялись через терминалы, отчеты и собственные информационные каналы — на все более цифровых рынках капитала.

«По мере цифровизации финансовых рынков потребность в независимом и надежном анализе рисков и кредитных отчетах остается неизменной», — сказал Фабиан Астик (Fabian Astic), управляющий директор и глобальный руководитель по цифровой экономике в Moody’s Ratings.

Астик добавил, что компания расширяет свою аналитическую базу на цифровую инфраструктуру, сохраняя при этом стандарты управления, прозрачности и соответствия нормативным требованиям, ожидаемые на регулируемых рынках.

TIE функционирует как мост между внутренними каналами кредитного анализа Moody’s и финансовыми системами на основе блокчейна, позволяя публиковать рейтинги и данные о рисках в цепочке и обеспечивать доступ к ним участникам с соответствующими правами.

Участие определяется эмитентами, то есть компании или учреждения сами решают, когда их кредитные данные будут доступны в рабочих процессах на основе блокчейна, в то время как Moody’s сохраняет контроль над своим аналитическим процессом.

Сеть Canton, разработанная Digital Asset, была создана для институционального финансирования с приоритетом конфиденциальности, взаимодействия и соблюдения нормативных требований в рамках децентрализованной инфраструктуры.

Юваль Руз (Yuval Rooz), генеральный директор Digital Asset и соучредитель Canton, заявил, что данная интеграция предлагает «новый способ доступа к надежной кредитной аналитике на цифровых рынках и в финансовых рабочих процессах в блокчейне».

Руз добавил, что встраивание независимого анализа рисков непосредственно в блокчейн-системы может снизить операционные трения и повысить прозрачность на протяжении всего жизненного цикла транзакций.

Это совпадает по времени с растущим интересом институциональных инвесторов к токенизированным реальным активам, включая казначейские облигации США и фонды денежного рынка, которые все чаще требуют надежных кредитных данных в цепочке.

Размещая кредитную аналитику рядом с инфраструктурой расчетов, Moody’s фактически устраняет давнее разделение между внецепочечным анализом и выполнением операций в блокчейне.

Компания заявила, что TIE будет расширяться за пределы Canton на другие сети цифровых финансов, классы активов и инструменты по мере роста внедрения, что указывает на то, что это скорее развертывание инфраструктуры, чем разовый эксперимент.

На данный момент Moody’s заняла позицию первопроходца среди «большой тройки» рейтинговых агентств, поскольку конкуренты пока не объявили о сопоставимых инициативах в блокчейне.

Если внедрение будет продолжаться, кредитные рейтинги могут перестать оставаться в стороне от рынков блокчейна — они могут стать частью самой транзакции.

Часто задаваемые вопросы 🔎

• Что такое Moody’s Token Integration Engine (TIE)?
  Это система, которая позволяет Moody’s публиковать кредитные рейтинги и данные о рисках непосредственно в блокчейн-сетях.
• Почему важно, что Moody’s управляет узлом?
  Управление узлом позволяет Moody’s распространять и проверять свои кредитные данные непосредственно в экосистеме блокчейна.
• Для чего используется Canton Network?
  Это разрешенная блокчейн-сеть, разработанная для институционального финансирования с акцентом на конфиденциальность и соблюдение нормативных требований.
• Как это влияет на токенизированные активы?
  Это позволяет встраивать кредитный анализ в рабочие процессы на блокчейне, улучшая доступ к данным о рисках для инвесторов и учреждений.