Комиссия по ценным бумагам и биржам и Федеральная резервная система обвиняют Silvergate в введении инвесторов в заблуждение, неудачном контроле транзакций на сумму $1 триллион

SEC предъявляет обвинения корпорации Silvergate Capital Corp. и бывшим руководителям

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила в понедельник, что предъявила обвинения корпорации Silvergate Capital Corp., бывшему генеральному директору Алану Лейну и бывшему главному управляющему рисками Кэтлин Фраер за вводящую в заблуждение инвесторов информацию о силе программы соблюдения закона “О банковской тайне/Противодействии отмыванию денег” (BSA/AML) и контроле за клиентами в сфере криптовалют, включая FTX, со стороны полностью принадлежащего Silvergate дочернего банка Silvergate Bank. SEC также обвинила Silvergate и его бывшего главного финансового директора, Антонио Мартино, в введении инвесторов в заблуждение относительно потерь компании от предполагаемых продаж ценных бумаг после развала FTX.

Согласно SEC:

Автоматизированная система мониторинга транзакций Silvergate не смогла контролировать транзакции своих клиентов на банковской платформе платежей, Silvergate Exchange Network, на сумму более 1 триллиона долларов.

В жалобе подчеркивается, что Silvergate не смогла контролировать почти 9 миллиардов долларов подозрительных переводов, что привело к значительному падению стоимости акций компании.

Не признавая и не отрицая обвинений, Silvergate согласился на окончательное судебное решение, требующее уплаты гражданского штрафа в размере 50 миллионов долларов и наложение постоянного судебного запрета для урегулирования обвинений. Лейн и Фраер также урегулировали обвинения, не признавая и не отрицая обвинений, согласившись на постоянные судебные запреты, пятилетние запреты на занятие должностей руководителя и директора, а также на уплату гражданских штрафов в размере 1 миллиона и 250 тысяч долларов соответственно.

Совет управляющих Федеральной резервной системы и регулятор Калифорнии также предъявляют обвинения Silvergate

В понедельник Совет управляющих Федеральной резервной системы (FRB) и Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) также объявили о комбинированном штрафе в размере 63 миллионов долларов против Silvergate за недостатки в мониторинге транзакций на соответствие законам о борьбе с отмыванием денег через сеть Silvergate Exchange Network (SEN).

Федеральная резервная система наложила гражданский денежный штраф в размере 43 миллионов долларов на корпорацию Silvergate Capital Corp. и ее дочернюю компанию Silvergate Bank, обе базирующиеся в Ла Хойя, Калифорния. DFPI также объявила о согласованном приказе в рамках комбинированного штрафа в 63 миллиона долларов против Silvergate Bank, его холдинговой компании и некоторых руководителей.

Silvergate согласился на этот приказ, не признавая и не отрицая обвинений. В прошлом году Silvergate объявил о том, что добровольно прекращает свои операции и с тех пор вернул все депозиты своим клиентам. DFPI подробно изложил:

Сумма штрафа составляет платеж в размере 20 миллионов долларов в пользу DFPI, платеж в размере 43 миллионов долларов в Федеральную резервную систему и штрафы в размере 50 миллионов долларов, наложенные SEC, которые будут компенсированы платежами Silvergate в DFPI и Федеральную резервную систему.

Silvergate в понедельник выступил с заявлением после согласия на урегулирование с SEC, FRB и DFPI, заявив: “В начале марта 2023 года Silvergate принял ответственное решение добровольно ликвидировать себя без помощи правительства. К ноябрю 2023 года все депозиты были возвращены банковским клиентам, и вскоре после этого Silvergate прекратил банковскую деятельность. Объявленные сегодня урегулирования, которые будут способствовать передаче банковской лицензии Silvergate, являются частью продолжающегося порядочного прекращения деятельности банка и успешного завершения расследований со стороны Федеральной резервной системы, DFPI и SEC.”

Что вы думаете о предпринятых регуляторными органами действиях против корпорации Silvergate Capital Corp. и ее бывших руководителей? Поделитесь своим мнением в разделе комментариев ниже.