Коалиция сената расширяется для борьбы с использованием криптовалют в незаконных финансовых операциях

Законопроект Элизабет Уоррен о криптовалюте набирает поддержку

Сенатор США Элизабет Уоррен (D-MA) в понедельник объявила об “увеличении количества сторонников среди сенаторов” для её двухпартийного Digital Asset Anti-Money Laundering Act. Сенаторы Рафаэль Варнок (D-GA), Лафонза Батлер (D-CA), Крис Ван Холлен (D-MD), Джон Хикенлупер (D-CO) и Бен Рэй Лухан (D-NM) присоединились к законопроекту в качестве соавторов.

Digital Asset Anti-Money Laundering Act “поможет уменьшить риски незаконного финансирования, связанные с криптовалютой, закрывая лазейки и обеспечивая большее соответствие экосистемы цифровых активов антиотмывочной законодательной базе и международным стандартам противодействия финансированию терроризма (AML/CFT), которыми регулируется большая часть финансовой системы,” описывает анонс. Сенатор Уоррен впервые представила законопроект в декабре прошлого года. В июле она вместе с сенаторами Роджером Маршаллом (R-KS), Джо Манчином (D-WV) и Линдси Грэмом (R-SC) повторно внесла его. Сторонники криптовалют назвали этот законопроект наиболее прямой атакой на личную свободу и конфиденциальность пользователей криптовалют.

Кроме Уоррен, Маршалла, Манчина и Грэма, среди соавторов законопроекта уже числятся сенаторы Гэри Питерс (D-MI), Дик Дурбин (D-IL), Тина Смит (D-MN), Ангус Кинг (I-ME), Жанн Шахин (D-NH), Боб Кейси (D-PA), Ричард Блюменталь (D-CT), Майкл Беннет (D-CO), Кэтрин Кортес Масто (D-NV), Шелдон Уайтхаус (D-RI) и Джон Феттерман (D-PA).

Сенатор Уоррен прокомментировала:

Министерство финансов ясно дает понять, что нам нужны новые законы, чтобы пресекать использование криптовалют в поддержке террористических групп, ренегатских государств, наркобаронов, банд, занимающихся вымогательским ПО и мошенников, которые отмывают миллиарды украденных средств, уклоняются от санкци

Анонс подробно описывает, что Digital Asset Anti-Money Laundering Act будет:

Расширять ответственность по закону о банковской тайне (BSA) включая требования “знай своего клиента” до провайдеров цифровых активов, майнеров, валидаторов и других участников сети, которые могут участвовать в проверке, обеспечении безопасности или проведении транзакций с цифровыми активами.

Законопроект также “устранил бы серьезный пробел в отношении ‘нехостинговых’ цифровых кошельков… путем распоряжения FinCEN завершить и внедрить предложенное в декабре 2020 года правило, которое потребует от банков и денежно-кредитных услуг (MSB) верификации идентификации клиентов и контрагентов, ведения записей и подачи отчетов в связи с определенными транзакциями с цифровыми активами, включая нехостинговые кошельки или кошельки в юрисдикциях, не соответствующих BSA,” отмечает анонс.

Кроме того, он бы “Усилил выполнение требований BSA” и “Расширил бы правила BSA относительно сообщения о зарубежных банковских счетах, чтобы включать цифровые активы, требуя от американских лиц, участвующих в транзакции стоимостью более 10 000 долларов США в цифровых активах через один или несколько зарубежных счетов, подачи Отчета о зарубежных банковских и финансовых счетах (FBAR) в Налоговую службу США.”

В октябре Уоррен и более 100 законодателей призвали администрацию Байдена решить проблему “терроризма, финансируемого за счет криптовалюты” после сообщений о том, что ХАМАС собрал миллионы в криптовалюте для финансирования своих операций. Однако аналитическая компания в сфере блокчейна Elliptic опровергла это заявление, указав, что нет доказательств значительных криптовалютных пожертвований ХАМАСу. Хотя Уоррен беспокоится о незаконном использовании криптовалюты, менее 1% от триллионов, ежегодно транзакцируемых в криптовалюте, являются незаконными. В то же время ООН оценивает, что ежегодно от 2% до 5% глобального ВВП (800 миллиардов – 2 триллиона долларов) используется для незаконной деятельности и отмывания денег через традиционную банковскую систему и наличные средства.

Что вы думаете о законопроекте сенатора Элизабет Уоррен о криптовалюте, который набирает поддержку среди законодателей? Поделитесь вашим мнением в комментариях ниже.