Использование крипто-банкоматов пожилыми людьми вызывает тревогу—AUSTRAC ужесточает правила

Мошенники на банкоматах нацеливаются на пожилых граждан

Финансовое разведывательное агентство Австралии, AUSTRAC, вводит строгие новые меры для операторов криптовалютных банкоматов, включая отказ в продлении регистрации для одного из операторов и установление лимитов на транзакции для других. Этот шаг был предпринят после того, как рабочая группа AUSTRAC выявила тревожные тенденции в соблюдении нормативных требований криптовалютными банкоматами, особенно их использование в мошенничестве и обмане.

Брендан Томас, глава AUSTRAC, раскрыл, что за несколько месяцев рабочая группа наблюдала за клиентской деятельностью, несущей признаки незаконного финансового поведения.

“Рабочая группа обнаружила тревожные тенденции, которые подтвердили, что криптовалютные банкоматы используются для транзакций, связанных с мошенничеством/обманом,” заявил Томас.

Значительной проблемой, на которую указал AUSTRAC, является непропорциональное использование криптовалютных банкоматов людьми в возрасте от 60 до 70 лет. Данные от девяти провайдеров криптовалютных банкоматов показали, что пользователи старше 50 лет совершают почти 72% всех транзакций по объему, причем на 60-70-летних приходится 29%.

В ответ на эти выводы AUSTRAC сейчас сотрудничает с партнерами из правоохранительных органов и провайдерами криптовалютных банкоматов для выявления подозрительной активности. Новые условия, наложенные на операторов, включают лимит в $3,246 (AUD$5,000) на депозиты и снятия наличных, усиленные обязательства по комплексной проверке клиентов, обязательные предупреждения о мошенничестве и требования к более строгому мониторингу транзакций.

Хотя лимиты на наличные средства специально касаются провайдеров криптовалютных банкоматов, AUSTRAC рассчитывает, что криптобиржи подумают о введении аналогичных ограничений, если они принимают наличные для криптотранзакций. Эта проактивная мера направлена на снижение их подверженности рискам, связанным с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими серьезными преступлениями.

В рамках параллельных усилий Австралийская федеральная полиция (AFP) и Совместный центр координации борьбы с киберпреступностью (JPC3) разработали образовательные материалы. Эти материалы, содержащие информацию о том, как работают мошенничества, признаки предупреждения и как сообщать о них и обращаться за помощью, размещаются рядом с криптовалютными банкоматами для просвещения потенциальных жертв.

Что касается отказа AUSTRAC в продлении регистрации оператора криптовалютных банкоматов Harro’s Empires, Томас сказал, что решение было принято из-за постоянных опасений, что их банкоматы могут быть использованы в преступных целях. Он отметил, что это действие является предупреждением для других провайдеров обмена цифровыми валютами, не выполняющих свои обязанности в соответствии с Национальными стандартами в области борьбы с отмыванием средств (AML/CTF Act).

Быстрое распространение криптовалютных банкоматов в Австралии подчеркивает срочность этих мер. Количество активных криптовалютных банкоматов увеличилось с всего 23 в 2019 году до более чем 1,800 в настоящее время. AUSTRAC прогнозирует почти 150,000 ежегодных транзакций, при этом через наличные депозиты будет перемещаться около $178.5 миллионов, в основном для покупки цифровых активов, таких как биткойн (BTC), тезер (USDT) и эфир (ETH).

AUSTRAC обязался продолжать мониторинг сектора и предпринимать дальнейшие действия при необходимости для предотвращения вреда. Лица, обеспокоенные возможностью стать жертвой мошенничества или обмана, советуются сообщать об этом в полицию через Reportcyber и Scamwatch.