Институт Катона предупреждает об эрозии прав на финансовую конфиденциальность на фоне новых правил отчетности Fincen

Новый уровень финансового наблюдения

Институт Катона, либертарианский аналитический центр, расположенный в Вашингтоне, раскритиковал решение FinCEN снизить порог для отчетов о валютных транзакциях с $10,000 до $200 для американских граждан, проживающих в 30 почтовых зонах в Калифорнии и Техасе, назвав это движением в неверном направлении. По мнению аналитического центра, снижение этого порога подставит под новый уровень финансового наблюдения миллион американцев.

В недавно опубликованном блог посте, Институт Катона описал объявление FinCEN как разочаровывающее, но не удивительное. Он отметил, что решение президента США о признании картелей террористами в феврале сигнализировало о том, что администрация Трампа пойдет на большие меры в своей борьбе против преступников, действующих вдоль границы США и Мексики.

В рамках своего распоряжения о географическом целевом порядке (GTO), обнародованного 11 марта, FinCEN обязал все предприятия по предоставлению денежных услуг (MSBs), расположенные в 30 почтовых зонах в Калифорнии и Техасе, близ границы на юго-западе, подавать отчеты о валютных транзакциях (CTR) с порогом в $200. Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что GTO предназначен для борьбы с преступниками и минимизации рисков, которым подвергаются финансовые системы США со стороны мексиканских наркокартелей и других преступных организаций.

Хоть FinCEN и представил GTO как инструмент борьбы с картелями и преступными группировками, Институт Катона утверждает, что снижение порога не соответствует ожиданиям.

“По крайней мере, многие люди соглашаются с тем, что сумма должна быть скорректирована на инфляцию. Независимо от того, основываете ли вы эту корректировку на отчетах, подававшихся согласно Закону о торговле с врагом в 1945 году, принятии Закона о банковской тайне в 1970 году или регулировании подачи отчетов о валютных транзакциях Казначейства в 1972 году, очевидно, что эта система отчетности вышла из-под контроля,” заявил аналитический центр.

Хотя аналитический центр соглашается с администрацией Трампа в необходимости борьбы с картелями и организованной преступностью, он утверждает, что это не может оправдать лишения американцев их прав. Институт Катона также предположил, что действия администрации Трампа были более экстремальными, чем у администрации Байдена, которая предложила снизить порог до $600.

Цитируя предупреждение, выпущенное Fight for the Future в 2023 году, Институт Катона утверждает, что администрация Трампа могла позволить преступникам вынудить ее отказаться от Конституции.