Финансовая разведка Южной Африки представляет проект указа о реализации Правила для путешественников; Лидер криптоиндустрии выдает предупреждение

Взаимодействие CASP с Нехостинговыми Кошельками

Южно-Африканский Центр Финансовой Разведки (FIC) недавно выпустил проект директивы о реализации правила путешествий Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) ответственными поставщиками услуг по криптоактивам (CASP). Хотя в проекте директивы предложено утвердить Рекомендацию 16 FATF, некоторые криптоорганизации, такие как Valr, считают, что несколько факторов помешают реализации правила путешествий.

В письменных замечаниях, отправленных на Bitcoin.com News, Фарзам Эхсани, соучредитель и генеральный директор Valr, определил минимальный пороговый квант для передачи криптоактивов как один из факторов, скорее всего, препятствующих реализации правила. Эхсани также указал на контроль или регулирование взаимодействий CASP с нехостинговыми кошельками и неравномерную реализацию правила путешествий по всему миру как потенциальные проблемы для успешного внедрения правила путешествий в Южной Африке.

Помимо перечисления обязанностей CASP или инициаторов передачи криптоактивов, Проект Директивы 9 FIC также излагает политики и процедуры, которым необходимо следовать или придерживаться при работе с нехостинговыми кошельками. Кроме того, эти политики и процедуры должны быть включены в программы управления рисками и соблюдения нормативов, разработанные CASP, как это предусмотрено разделом 42 Закона FIC.

Реализация Правила Путешествий и Его Влияние на Пользователей

Тем временем, Эхсани также подчеркнул, что реализация этой рекомендации, вероятно, приведет к увеличению сборов или стоимости для пользователей. Он заявил:

“Также есть общее беспокойство, что реализация Правила Путешествий значительно увеличит стоимость соблюдения норм для CASP, и эти расходы в конечном итоге ложатся на конечных пользователей. Наконец, FIC должен предусмотреть значительный переходный период, чтобы позволить CASP иметь достаточные меры для соответствия руководствам.”

Соучредитель Valr утверждал, что реализация Рекомендации 16 FATF может заставить некоторых пользователей перейти к протоколам децентрализованных финансов (defi). Он сказал, что эти протоколы “очень трудно, если не невозможно, привлечь к правилу путешествий.” Соучредитель предположил, что потенциал для этого перехода должен побудить регуляторов тщательно рассмотреть последствия любого нового регулирования.

Согласно Центру Финансовой Разведки (FIC), проект директивы вступит в силу в день публикации в Официальном Вестнике Правительства. После этого южноафриканские CASP, которые не будут соблюдать положения директивы, будут “подвергаться административным санкциям в соответствии с разделом 45C Закона FIC.”

Зарегистрируйте свой электронный адрес здесь, чтобы получать еженедельное обновление новостей об Африке на ваш почтовый ящик:

Каковы ваши мысли по этому поводу? Поделитесь своими мнениями в разделе комментариев ниже.