Совет Федеральной резервной системы США обнаружил “серьезные недостатки” в управлении рисками и соблюдении правил противодействия отмыванию денег (AML) в компании Customers Bancorp, Inc. Эти проблемы, особенно тревожные для банка, известного своей дружелюбной позицией по отношению к криптовалюте, были подробно изложены в судебном иске, поданном в четверг.
Федеральная резервная система указывает на серьезные недостатки в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег в Customers Bancorp
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Крипто-сброс Камалы: Все еще загружается… Пожалуйста, подождите
Действия Федеральной резервной системы подчеркивают критические замечания относительно обработки Customers Bancorp требований AML, особенно в соответствии с Законом о секретности банков (BSA) и связанными с ним регуляциями. Согласно исполнительному иску, недавние проверки, проведенные филиалом Федеральной резервной системы в Филадельфии, выявили значительные пробелы в системе соблюдения банком требований, включая недостаточные практики управления рисками и недостаточные контроли, связанные с его стратегией цифровых активов и деятельностью с долларовыми токенами.
Эти недостатки побудили Федеральную резервную систему потребовать ряда корректирующих мер, направленных на усиление надзора и операционного соблюдения требований банком. Когда новость разразилась, несколько сторонников криптовалют настаивали на том, что это всего лишь еще одна мера нападения на криптоиндустрию. “Customers был одним из самых больших сторонников крипто среди банков,” сказал Ник Картер в четверг.
Криптосторонник добавил:
[Федеральная резервная система] и FDIC систематически демонтируют все дружественные к криптовалюте банки один за другим.
В ответ на эти выводы, Customers Bancorp согласился заключить официальное письменное соглашение с центральным банком, обязывающееся усилить надзор со стороны совета директоров и программу соблюдения требований AML. В этом соглашении изложены несколько ключевых шагов, которые банк должен предпринять, включая пересмотр своих практик управления рисками, улучшение процессов добросовестной проверки клиентов и усиление механизмов мониторинга и сообщения о подозрительных действиях.
Банк также обязан в течение 60 дней представить Федеральной резервной системе подробные планы по устранению выявленных проблем, а также требуется обязательная подача отчетов о прогрессе для обеспечения соблюдения требований. Несмотря на так называемую позицию Камалы Харрис в поддержку криптовалют, проверка криптоиндустрии со стороны администрации Байдена, как видно, усиливается, что подтверждается последним исполнительным иском Федеральной резервной системы против Customers Bancorp.
Критики указывают на более широкую повестку дня, направленную на целевую атаку дружественных к криптовалюте институтов, и это последнее действие может сигнализировать о скоординированных усилиях по сдерживанию роста цифровых активов, независимо от более широких последствий для банковского сектора.
“Как идет камаловский сброс?” — саркастически пошутил Картер в своем треде в X.
Что вы думаете о действиях Федеральной резервной системы против Customers Bancorp? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому поводу в разделе комментариев ниже.
