ФБР предупреждает о мошеннических юридических фирмах, нацеленных на жертв криптовалютных мошенничеств

Следующий редакционный материал был написан Алексом Форхендом и Майклом Хэндлсманом для Kelman.Law.

FBI PSA: Как избежать обмана фиктивными юридическими фирмами в сфере криптовалют

13 августа 2025 года Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР выпустил новое предупреждение о растущей угрозе в криптовалютном пространстве: фиктивные юридические фирмы, нацеленные на жертв мошенничества. Эти мошенники утверждают, что могут помочь вернуть украденные цифровые активы, но на самом деле они организуют вторичную схему, направленную на дальнейшее злоупотребление доверием лиц, уже потерпевших финансовые убытки. Выдавая себя за юристов, регуляторов или специалистов по восстановлению, они злоупотребляют доверием в один из самых уязвимых моментов в жизни жертвы.

Это не первый случай, когда ФБР выступило с заявлением по этому вопросу. Аналогичные объявления о службе безопасности были выпущены в августе 2023 года и июне 2024 года, каждое из которых освещает эволюцию этих схем восстановления. Последнее предупреждение подчеркивает, насколько более сложными стали эти схемы — с использованием реалистичного брендинга, выдуманных государственных организаций и манипулятивных тактик, чтобы убедить жертв, что помощь находится всего в одном платеже.

Сообщение ФБР ясно: эти операции являются мошенническими с самого начала, и лучшая защита — это образование, скептицизм и быстрое сообщение о происшествии.

Ключевые тактики эксплуатации, используемые мошенническими “юридическими фирмами”

ФБР ясно дает понять, что это не хаотичные одиночные схемы. Это тщательно организованные мошенничества, созданные так, чтобы выглядеть и ощущаться как настоящие юридические услуги. Используя подражание, фиктивные связи и эмоциональную манипуляцию, мошенники пользуются доверием, которое люди инстинктивно проявляют к юристам и регуляторам.

ФБР подчеркивает, как эти мошеннические акторы намеренно нацеливаются на уязвимые группы населения, особенно на пожилых людей. Пользуясь эмоциональным стрессом и естественной срочностью, которую жертвы ощущают, чтобы вернуть украденные средства, мошенники могут вынудить людей принять поспешные и дорогостоящие решения.

Одним из любимых приемов является выдавать себя за лицензированных адвокатов или устоявшиеся юридические фирмы, с официально выглядящими печатями, бланками и веб-сайтами. Многие идут дальше, ложно утверждая, что они сотрудничают с государственными агентствами США или иностранными регуляторами. В некоторых случаях мошенники даже изобретают фальшивые государственные организации — такие, как так называемая “Международная комиссия по финансовой торговле (INTFTC)” — чтобы сделать их предложение более официальным.

Запросы на оплату тоже являются признаком мошенничества. Жертв часто просят отправить средства в криптовалюте или даже через подарочные карты, несмотря на то, что правительство США не взимает плату за услуги правоохранительных органов.

Чтобы укрепить свою достоверность, мошенники иногда демонстрируют точные знания о предыдущих транзакциях жертв. Они могут упоминать точные детали о банковских переводах или имена сторонних получателей, создавая иллюзию инсайдерского доступа.

Популярная схема брендинга — это модель “юридической фирмы по восстановлению криптовалют”. Эти организации используют убедительную риторику, обещая “юридические каналы” или заявляя о доступе к “спискам жертв, связанных с правительством”, чтобы заманить тех, кто уже пострадал от мошенничества.

Схемы также часто проникают в банковскую систему. Жертвам могут сказать, что их средства удерживаются на зарубежных счетах, и направляют зарегистрироваться на платформе, выглядящей законной. На самом деле платформа фальшивая, и жертвы направляются в “безопасные” группы в WhatsApp, где их заставляют платить фиктивные “банковские сборы”.

Эти группы избегают ответственности на каждом этапе. Так называемые юристы отвергают видео-звонки, уклоняются от запросов о подтверждении личности и продвигают платежи через не связанные с ними третьи стороны. Отказ показывать своё лицо — или свои удостоверения — помогает им оставаться в тени, продолжая извлекать деньги.

В совокупности эти тактики показывают, как мошенники создают убедительную иллюзию законности, держа жертв под давлением и в неуверенности. Каждый элемент — от ложных правительственных связей до манипулятивных методов оплаты — направлен на устранение скептицизма и подталкивание людей к быстрым решениям. Но как только вы узнаете, как работает мошенничество, признаки становятся легче замечать и избегать.

Усиленная должная проверка: что должен делать каждый жертва (или потенциальная жертва)

ФБР рекомендует принять подход нулевого доверия — никогда не предполагать, что непрошенное обращение является законным, и тщательно проверять каждое утверждение. Если человек внезапно связался с так называемой юридической фирмой, скептицизм должен быть стандартной позицией.

Жертвы всегда должны требовать надлежащие удостоверения. Настоящий юрист должен продемонстрировать проверяемую юридическую лицензию или без колебаний провести видео-звонок. Если эти шаги встречают сопротивление, это сильный признак, что контакт является мошенническим.

Любое утверждение о связи с правительством должно проверяться напрямую с соответствующим ведомством. Независимая проверка — единственный способ подтвердить подлинность.

Сохранение тщательных записей также важно. Жертвы должны сохранять переписку, документировать телефонные звонки и, где возможно, записывать видео-чат. Такие доказательства могут быть важны в последующих расследованиях.

Наконец, перед входом в любое соглашение, требующее оплаты, жертвы должны настаивать на нотариально заверенных удостоверениях личности или других проверяемых документах. Без них они должны отказаться.

ФБР подчеркивает важность немедленного сообщения о происшествии. Раннее сообщение не только улучшает шансы остановки мошенников, но также помогает защитить других от попадания в ту же ловушку. Если вы подозреваете или становитесь жертвой одной из таких схем, немедленно сообщите об этом в ваш местный полевой офис ФБР или на портал IC3 по адресу ic3.gov.

Заключение

Объявление ФБР от 13 августа 2025 года подчеркивает развивающуюся угрозу: мошеннические организации, подражающие юридическим сервисам, чтобы дополнительно жертвовать людей, уже пострадавших в криптовалютных мошенничествах. Юридические профессионалы должны отвечать проактивно — вооружая себя и своих клиентов расширенной проверкой, отказом принимать непрошеное обращение и неуклонной проверкой удостоверений.

Если вы или ваша фирма хотите создать индивидуализированные образовательные материалы, рекомендации для клиентов или контрольные списки соответствия в свете этого уведомления, мы готовы помочь.

Эта статья впервые появилась на Kelman.law.