$81 триллион был ошибочно зачислен Citigroup, так как клиент должен был получить только $280. Платеж обошел все контроли Citigroup и должен был быть отменен через несколько часов после его выполнения, что банк называет «почти промахом».
Fat Fingers: Citigroup по ошибке зачисляет $81 триллион клиенту
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Ошибка платежа Citigroup: Ошибочный перевод $81 триллиона обошел контроли
Citigroup, один из самых известных банков мира, почти попал в миллиардную ошибку в прошлом году. В апреле банк выполнил перевод $81 триллиона клиенту, ошибка, которая могла бы быть критичной для учреждения.
Согласно CNBC, перевод прошел проверку двух сотрудников, но был обнаружен третьим через 90 минут. Хотя средства не могли быть перемещены, эпизод показывает недостатки, которые преследуют мир фиатного банкинга.
Банк перешел к отмене средств через несколько часов позднее, так как клиенту было назначено только $280. Обстоятельства, которые вызвали эту ошибку, не были раскрыты.
Такого рода событие, когда ошибочный платеж списывается, но банк может восстановить средства, называется «почти промах». Для Citigroup такие почти промахи более часты, чем должны быть, так как это случилось десять раз в 2024 году, затрагивая $1 миллиард или более. Годом ранее это произошло 13 раз.
В заявлении Citigroup объяснили:
Наши превентивные контроли также остановили бы любые средства, покидающие банк. Хотя не было никакого влияния на банк или нашего клиента, эпизод подчеркивает наши постоянные усилия по устранению ручных процессов и автоматизации контроля через нашу Трансформацию.
Citigroup подвергся резкой критике со стороны регуляторов, что привело к отставке его бывшего генерального директора Майкла Корбата. Финансовые СМИ сообщали, что Корбат испытывал трудности с внедрением технологий и контроля соответствия.
Одна из причин, которая привела Корбата к раннему выходу на пенсию, была ошибочным платежом кредиторам Revlon. Компания отправила почти $900 миллионов ошибочно в 2020 году, что дало начало саге, закончившейся судебным урегулированием в 2022 году.
Хотя новый генеральный директор обязался улучшить методы соблюдения и надзора за банком, это событие показывает, что еще предстоит провести работу.
Читайте больше: Citi предсказывает рост криптовалют в 2025 году, вызванный политикой Трампа и поступлением средств в ETF
