Европейский банковский орган (ЕБО) недавно запустил новую консультационную процедуру, касающуюся внедрения так называемого правила путешествия для криптовалютных транзакций. Учреждение ищет отзывы о разработанных процедурах, которые должны выполнить поставщики услуг криптоактивов (ПУК), чтобы собрать необходимую информацию для соблюдения правила путешествия, и о действиях, которые им следует предпринять, когда получение этой информации невозможно.
Европейское банковское учреждение запускает новую консультацию по Правилу о криптовалютном путешествии
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Европейский банковский орган проводит консультации по руководству по принятию правила путешествия
Европейский банковский орган (ЕБО) открыл новую консультацию, которая направлена на получение отзывов о предлагаемых процедурах, применяемых к переводам с использованием кошельков, обслуживаемых поставщиками услуг криптоактивов.
Правила сосредоточены на “предотвращении злоупотреблений средствами и определенными переводами крипто-активов в целях отмывания денег и финансирования терроризма” и дополняют другую консультационную процедуру, проводимую учреждением в июне, которая касалась процедур должной осмотрительности для процессов противодействия отмыванию денег.
В своем последнем Мнении о рисках отмывания денег и финансирования терроризма ЕБО обнаружил, что большинство компетентных европейских органов считают риски, связанные с поставщиками услуг криптоактивов (ПУК), значительными или очень значительными.
Эти риски проистекают из множества факторов, включая “псевдоанонимность транзакций, взаимодействие с темной сетью, использование криптоактивов в предшествующих преступлениях, таких как киберпреступность, сложные схемы мошенничества, инвестиционные аферы с криптовалютой, увеличение отмывания денег и обход санкций.”
Детали руководства
Представленные руководящие принципы исключают применение правила путешествия к транзакциям между неподдерживаемыми кошельками, поскольку эти исключения не предусматривают посредничества ПУК. Однако, входящие транзакции с неподдерживаемого кошелька на кошелек, обслуживаемый ПУК, должны будут соответствовать правилу путешествия, если сумма превышает 1000 евро (1096 долларов).
Руководящие принципы описывают набор процедур, которые ПУК должен применять для определения того, контролирует ли пользователь, начинающий транзакцию, оба задействованных адреса. К ним относятся продвинутые аналитические инструменты, фотографирование или видеосъемка пользователя, отправка заранее определенной суммы на счет ПУК, подписание определенного сообщения в учетной записи и программном обеспечении кошелька, и запрос к клиенту цифровой подписи сообщения в учетной записи и программном обеспечении кошелька, среди других действий.
ПУК должны использовать по крайней мере две процедуры для получения требуемых данных. Тем не менее, если ПУК не могут собрать информацию после этих процессов, они должны использовать больше процессов для завершения требуемой информации.
Консультации будут проходить до 26 февраля 2024 года.
Что вы думаете о консультации ЕБО по процедурам правила путешествия? Расскажите нам в разделе комментариев ниже.
