DOJ начинает уголовное расследование в отношении члена правления ФРС Лизы Кук по обвинениям, связанным с ипотекой

Министерство юстиции расследует дело Лизы Кук из ФРС; Проверяются ипотечные документы

Расследование сосредоточено на том, предоставила ли Кук недостоверную информацию о статусе проживания или другую информацию в заявлениях на ипотеку, при этом были выданы повестки и сообщается о деятельности большого жюри в Джорджии и Мичигане. Также внимание привлекла третья недвижимость в Массачусетсе, согласно опубликованным сообщениям.

Данное расследование последовало за заявками на уголовное преследование от директора Федерального агентства по финансированию жилищного строительства Билла Пульте, который утверждал, что Кук указала более одного дома в качестве основного места жительства, чтобы получить выгодные условия займа. Жалобы Пульте касаются недвижимости в городе Энн-Арбор, штат Мичиган, и в Атланте, штат Джорджия. Кук отрицает преступные действия.

Как впервые сообщила в четверг газета Wall Street Journal, Министерство юстиции выдало повестки и координируется с большими жюри. Позже это развитие событий подтвердил Fox Business, ссылаясь на проверку документов по займам Министерством. Кук пока не предъявлены обвинения.

Назначенная в совет ФРС в 2022 году, Кук одновременно борется с попыткой президента Дональда Трампа её уволить. В этом месяце её адвокаты в судебных документах заявили, что обвинения отражают противоречия в документах, а не мошенничество, и утверждают, что её увольнение нарушит законные защиты, разработанные для сохранения независимости центрального банка.

Дело стало горячей темой в Вашингтоне. Сторонники Трампа рассматривают это как ответственность старшего чиновника; критики предупреждают, что использование спорных ипотечных документов для смещения сената-подтверждённого губернатора угрожает политизацией института, который зависит от независимости при установлении процентных ставок. Вашингтон Пост описал это противостояние как беспрецедентное испытание управления ФРС.

Однако фактические данные и академические статьи, собранные с момента создания ФРС, опровергают заявления Вашингтон Пост о беспрецедентности. Публичные записи, подчеркнутые в Reuters, демонстрируют два ипотечных кредита 2021 года, допущенных для разных объектов недвижимости в качестве основного места жительства — один в Мичигане и другой в Джорджии, а также отдельный займ, связанный с Массачусетсом. Юридические эксперты отмечают, что для доказательства федерального ипотечного мошенничества обычно требуется показать намерение ввести в заблуждение и ущерб для кредитора.

Независимо от результата, расследование начинается в то время, когда ФРС оценивает путь процентных ставок. Любая длительная неопределённость относительно статуса Кук могла бы осложнить внутренние обсуждения и восприятие независимости центрального банка общественностью, хотя председатель Джером Пауэлл публично не комментировал это расследование. Судебные документы показывают, что слушание по запросу Кук о запретительном приказе может состояться в ближайшее время. Официальные лица предупреждают, что расследования могут занять месяцы для решения.