Crypto Cleanup: Новая попытка ЮАР выйти из серого списка FATF

Новые правила заставляют криптоплатформы отслеживать идентичность пользователей

Южноафриканское подразделение финансовой разведки издало директиву, обязывающую платформы цифровых активов собирать идентификационные данные сторон, участвующих в криптовалютных транзакциях. Известная как Директива 9, она вступает в силу 30 апреля 2025 года и возлагает обязанность по идентификации и хранению этой информации на платформы цифровых активов, которые осуществляют транзакции.

Согласно отчету, директива является частью постоянных усилий Южной Африки по исключению из серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Включение в серый список FATF может нанести ущерб репутации страны, увеличить стоимость финансовых транзакций и привести к более высоким затратам на заимствование из-за воспринимаемого более высокого риска страны.

Как сообщалось в Bitcoin.com News, Южная Африка была добавлена в пресловутый серый список в начале 2023 года после того, как FATF определила, что страна не сделала достаточно для избежания занесения в список. Более ранний отчет предполагал, что решение Южной Африки от октября 2022 года назначить криптоактивы финансовыми продуктами было исключительно для избежания включения в список.

Однако эти усилия не удовлетворили FATF, которая заключила, что Южная Африка нуждается в более строгом мониторинге. С тех пор эта африканская страна приняла больше шагов, чтобы выйти из списка, и последняя директива Центра Финансовой Разведки (FIC) является одним из таких шагов. Директива стремится привести Южную Африку в соответствие с правилом путешествия FATF.

“Основная цель внедрения правила путешествия заключается в том, чтобы гарантировать, что передача или получение криптоактивов через CASP не используется в целях отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения,” сказано в заявлении FIC.

Некоторые из новых требований, введённых подразделением, включают обязательство регистрировать полные имена отправителя и получателя, а также их адреса кошельков, если стоимость транзакции ниже $277 (5000 рандов). Требования становятся более строгими для транзакций, превышающих порог в $277, добавлено в отчёте.

Реагируя на директиву FIC, Шон Сандерс, генеральный директор Altify, заявил, что его компания готова поддерживать регуляторные разработки, но усомнился в решении установить порог в $277, эту цифру он описал как “самую низкую среди всех стран мира.”