Великобританский Управляющий орган финансового рынка (FCA) оштрафовал платёжное подразделение Coinbase, CB Payments Limited, на £3,503,546 за нарушение правил соблюдения требований, связанных с обслуживанием клиентов высокого риска вопреки ограничениям. Регулятор объяснил, что это первое принудительное действие FCA против компании, осуществляющей торговые операции с криптоактивами. Нарушения касались значительных транзакций, которые не были обнаружены почти два года.
Британский регулятор оштрафовал платежную систему Coinbase, CB Payments, на 4,5 миллиона долларов за обслуживание клиентов с высоким уровнем риска
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
FCA штрафует британское платёжное подразделение Coinbase за нарушение требований
Великобританский Управляющий орган финансового рынка (FCA) объявил в четверг, что принял своё “первое принудительное действие против компании, позволяющей торговлю криптоактивами”. Он оштрафовал CB Payments Ltd., которая является частью группы Coinbase, на £3,503,546 ($4,508,853). Регулятор подробно сообщил:
CB Payments Limited (CBPL) был оштрафован Управляющим органом финансового рынка (FCA) на £3,503,546 за многократные нарушения требования, которое запрещало компании предоставлять услуги клиентам высокого риска.
CB Payments Ltd., также известная как “Coinbase Payments”, не занимается непосредственно транзакциями с криптоактивами для клиентов. Она служит воротами для клиентов, чтобы заниматься торговлей криптоактивами через другие субъекты внутри группы Coinbase. CBPL в настоящее время не зарегистрирован для проведения деятельности с криптоактивами в Великобритании.
В октябре 2020 года CBPL добровольно согласился с требованием FCA, запрещающим ему принимать новых клиентов высокого риска, пока не будут решены проблемы соблюдения требований.
Тем не менее, FCA подчеркнул:
Несмотря на наличие ограничений, CBPL принял на борт и/или предоставил услуги электронных денег 13,416 клиентам высокого риска.
FAC далее сообщил, что примерно 31% из этих клиентов внесли около $24.9 миллиона, отмечая, что эти средства использовались для совершения выводов, а затем для выполнения множества транзакций с криптоактивами через другие субъекты группы Coinbase на общую сумму около $226 миллионов.
Британский регулятор объяснил, что эти нарушения, являющиеся результатом неадекватных контрольных мер, оставались незамеченными почти два года. Тереза Чемберс, совместный исполнительный директор FCA, подчеркнула серьёзность рисков финансовых преступлений в секторе криптовалют и необходимость для компаний поддерживать надёжные контрольные механизмы.
Что вы думаете о действиях FCA против платёжного подразделения Coinbase, CB Payments? Поделитесь своим мнением в комментариях ниже.
