Начальник Управления финансовых услуг Нью-Йорка Адриенн Харрис в среду выпустила руководящее письмо, в котором советует всем банковским организациям штата Нью-Йорк рассмотреть возможность использования блокчейн-аналитики для укрепления соответствия и управления рисками, связанными с деятельностью в области виртуальных валют.
Банкам Нью-Йорка рекомендовано использовать аналитические инструменты блокчейна: NYDFS
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
NYDFS связывает предыдущие VCRA и рекомендации по аналитике в новом уведомлении для банков
Департамент финансовых услуг (DFS или NYDFS) сообщил, что уведомление применимо к «покрытым учреждениям», включая банки, зарегистрированные в штате, и лицензированные в штате филиалы или агентства иностранных банков, и направляет их к руководствам DFS по аналитике и заявлению о необходимости получения одобрения перед новой или иной деятельностью в виртуальной валюте.
DFS отметил, что растущее клиентское воздействие на крипто через банковские отношения делает аналитические инструменты полезными для идентификации и снижения риска в программах соответствия и программ управления корпоративными рисками.
В письме перечислены случаи использования: скрининг кошельков клиентов, которые показывают крипто-транзакции; проверка источников средств от поставщиков услуг виртуальных активов; мониторинг криптоактивности для оценки риска отмывания денег, нарушений санкций или других преступлений; и идентификация рисков, связанных с третьими сторонами, такими как VASP.
Также подчеркивается использование аналитики для сравнения ожидаемой и фактической активности клиентов, включение знаний из всестороннего мониторинга в оценки рисков и аппетит к рискам, а также оценка рисков любого предлагаемого предложения виртуальной валюты.
DFS подчеркнуло, что примеры не являются исчерпывающими и что контроли должны соответствовать бизнес-модели, операциям и аппетиту к рискам каждого учреждения с регулярной переоценкой по мере изменения продуктов, типов клиентов и участников рынка. Руководство DFS выходит на фоне огромного экономического потрясения Трампа, которое, как оказалось, раскатывает красную дорожку для криптоактивов и связанных с ними компаний.
Департамент сообщил, что появляющиеся технологии приносят угрозы, которые оправдывают использование блокчейн-аналитики, и что банковские организации играют «критическую роль в защите целостности финансовой экосистемы», помогая предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от санкций. DFS отметил, что руководство не ограничивает ни один закон или постановление и направляет вопросы к менеджерам отношений в агентстве.
