Банк России и Росфинмониторинг раскрыли существование пилотной системы “Узнай своего крипто-клиента”, которая нацелена на связывание фиатных операций пользователей криптовалют с их действиями в блокчейне. Пилот, который проводится с 2023 года, включает в себя пять банков в России и ожидается, что продлится до апреля, но может быть продлен.
Банк России и Росфинмониторинг представили пилотную систему отслеживания переводов из фиата в криптовалюту
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Банк России и Росфинмониторинг раскрывают пилотную систему отслеживания криптовалют
Россия пытается отслеживать транзакции с криптовалютами и их происхождение с 2023 года. Банк России и Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг) раскрыли существование системы, позволяющей частным банкам отслеживать связь между транзакциями, основанными на фиате, и операциями с криптовалютами.
Об этом объявили на форуме “Актуальные вопросы ПОД/ФТ”, организованном Росфинмониторингом, где также было объявлено, что пилот начался в 2023 году и пять крупных кредитных учреждений сотрудничают с Росфинмониторингом.
Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов в Иннотех, партнере Росфинмониторинга, объяснил трудности, с которыми сталкиваются государственные органы при связывании фиатного и криптовалютного миров. “Кредитные учреждения в настоящее время имеют все возможности для работы с фиатом, но транзакции с криптовалютами все еще рассматриваются отдельно”, – подчеркнул он.
Этот пилот может помочь банкам установить процедуры “Узнай своего крипто клиента” и “Узнай свою крипто транзакцию”, заявил Бушмелев, отметив, что система может быть полезна для соблюдения нормативных требований.
Тинькофф Банк, один из банков, участвующих в пилоте системы, рассказал, как инструмент позволяет им классифицировать роль некоторых клиентов в схеме нелегальной торговли наркотиками. Директор Тинькофф Банка по соблюдению требований Галина Кузнецова объяснила, что в зависимости от количества и времени транзакций, их можно идентифицировать как покупателей наркотиков, скупщиков, дилеров или обменников.
Она добавила, что инструмент представляет множество преимуществ, объясняя, что это позволяет финансовым институтам “не стрелять по воробьям из пушки” и не вести “войну только за банки”. Банк России оценивает, что россияне совершили транзакции на сумму $51 миллиард с использованием крипто в 2023 году.
Пилот предполагалось завершить в мае, но его могут продлить на неопределенный срок в зависимости от полученных результатов.
Что вы думаете о системе отслеживания криптовалют Банка России и Росфимониторинга? Поделитесь своим мнением в разделе комментариев ниже.
