Австралийская ASIC подала в суд на Binance за неправильную классификацию 505 розничных инвесторов

Неправильная классификация розничных пользователей

Австралийский регулятор по ценным бумагам подает в суд на местное подразделение Binance за якобы неправильную классификацию 505 розничных инвесторов как оптовых клиентов, лишая их соответствующей защиты потребителей. В своем иске, поданном в федеральный суд, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) утверждает, что неправильная классификация происходила с 7 июля 2022 года по 21 апреля 2023 года.

Согласно заявлению от 18 декабря, пострадало до 83% пользователей Binance Australia Derivatives. Комментируя решение регулятора преследовать криптовалютную биржевую платформу, заместитель председателя ASIC Сара Корт сказала:

Наше дело утверждает, что системы соответствия Binance были крайне неадекватными и подвергли более 500 клиентов высокорискованным, спекулятивным продуктам без надлежащей защиты потребителей. Многие из этих клиентов понесли значительные финансовые потери. В 2023 году мы осуществили контроль за компенсационными выплатами Binance на сумму примерно 13 миллионов долларов пострадавшим клиентам.

Она добавила, что присущие риски, связанные с продуктами криптодеривативов, требуют от операторов правильной классификации розничных пользователей. Это гарантирует им получение необходимой защиты потребителей. Кроме того, правильная классификация предоставляет пользователям правильную информацию для принятия информированных инвестиционных решений.

Как указано в заявлении ASIC, австралийские законы о финансовых услугах обязывают таких операторов, как Binance, предлагать розничным клиентам, торгующим криптодеривативами, ключевые виды защиты. Это включает право на получение заявления о раскрытии продукта, доступ к разрешению споров и определение целевого рынка от поставщика.

Подтверждение регулятором своего преследования австралийского филиала Binance произошло всего через несколько дней после судебного решения в его пользу по делу против Kraken. Как сообщалось на Bitcoin.com News, Kraken был оштрафован на 5,1 миллиона долларов за предложение маржинального кредитного продукта австралийским клиентам без определения целевого рынка.

Между тем, заместитель председателя ASIC вновь подтвердила утверждение регулятора о том, что многие цифровые активы и связанные с ними продукты являются финансовыми продуктами в соответствии с действующим законодательством. Она добавила, что продолжающийся процесс консультаций направлен на улучшение ясности в регулировании.