Австралия нацеливается на злоупотребление крипто-банкоматами с новыми правилами данных для студенческих виз

Банки получат доступ к статусу студенческих виз

Австралийское правительство объявило о планах усилить контроль над международными студентами, которые, как предполагается, используются преступниками для отмывания денег через крипто-банкоматы. Согласно новым изменениям в иммиграционном регулировании, предложенным министром внутренних дел Тони Бёрком, банки получат доступ к данным о визах, чтобы помочь выявить студентов, подозреваемых в содействии организованной преступности.

В настоящее время финансовым учреждениям не хватает информации о том, остаются ли международные студенты в Австралии или вернулись на родину. Обновляя условия системы Visa Entitlement Verification Online (VEVO), правительство теперь позволит банкам проверять эту информацию.

“Финансовые учреждения получат доступ к визовой информации, если они считают, что имеют дело с аккаунтом-мулом — чтобы определить, покинул ли кто-либо Австралию,” заявил Бёрк.

Власти выразили беспокойство по поводу быстрого распространения крипто-банкоматов, число которых возросло с 23 в 2019 году до почти 2000 сегодня. Официальные лица связывают этот скачок с недостаточным надзором в сфере борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) со стороны некоторых поставщиков, что побудило Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) увеличить усилия по мониторингу.

Бёрк повторил мнение официальных лиц о том, что крипто-банкоматы часто используются мошенниками, особенно теми, кто нацелены на пожилых австралийцев. “Когда AUSTRAC изучил основных пользователей — тех, кто вкладывал больше всего денег в крипто-банкоматы — выяснилось, что 85 процентов средств включали мошенничество или денежные муллы,” сказал он.

Он также сообщил, что в предстоящем законодательстве будет представлен новый регуляторный каркас для бизнеса с цифровыми активами. Этот каркас расширит существующие законы в области финансовых услуг и предоставит AUSTRAC полномочия ограничивать или запрещать высокорисковые продукты, к которым как раз относятся крипто-банкоматы.

Часто задаваемые вопросы 💡

• Почему правительство Австралии дает банкам доступ к данным о студенческих визах? Чтобы помочь банкам выявлять «мулловые аккаунты», проверяя, покинули ли международные студенты, подозреваемые в отмывании денег, Австралию.
• Какая основная проблема с крипто-банкоматами в Австралии? Официальные лица отмечают, что быстрый рост крипто-банкоматов — теперь их почти 2000 — связан с недостаточным надзором, причем данные AUSTRAC показывают, что 85% средств от основных пользователей связаны с мошенничеством или денежными муллами.
• Какие новые полномочия получит AUSTRAC в отношении высокорисковых продуктов в Австралии? Предстоящее законодательство предоставит AUSTRAC возможность ограничивать или запрещать высокорисковые продукты с цифровыми активами, включая крипто-банкоматы.
• Как Австралия борется с использованием счетов студентов для преступлений? Австралия обновляет систему VEVO, чтобы финансовые учреждения могли проверять визовый статус международных студентов, вовлеченных в подозрительную активность на счетах.