AUSTRAC нацеливается на оператора крипто-банкоматов из-за рисков отмывания денег

Крипто-банкоматы назвали “наивысшим риском” для отмывания денег

Австралийский центр отчетности и анализа транзакций (AUSTRAC) вынес уведомление о нарушении на сумму $56,340 оператору крипто-банкоматов Cryptolink. Регулятор также принял обязательство, установленное судом, для устранения недостатков компании в мерах по противодействию отмыванию денег (AML) и борьбе с финансированием терроризма (CFT).

Согласно пресс-релизу, меры принуждения возникли из-за выводов Крипто Оперативной группы AUSTRAC, которая выявила проблемы, связанные с поздней отчетностью Cryptolink о крупных наличных транзакциях и недостаточной оценкой рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что уведомление о нарушении направлено на устранение предыдущего несоответствия требованиям отчетности, в то время как обязательство призвано гарантировать, что Cryptolink улучшает свои оценки рисков и укрепляет общие меры AML/CTF.

“Крипто-банкоматы представляют собой один из каналов с наивысшим риском для отмывания денег в Австралии”, — сказал Томас, подчеркнув, что эти банкоматы в настоящее время используются преступниками для отмывания денег и перевода доходов от мошенничества. Он подтвердил серьезность этих находок, подкрепленных наблюдениями Крипто Оперативной группы и сотрудничеством с правоохранительными органами.

В рамках обязательства, установленного судом, Cryptolink обязана привлечь сторонних проверяющих для проверки отчетности о всех необходимых пороговых транзакциях для AUSTRAC. Ожидается, что проверяющие оценят эффективность контроля, связанного с крупными наличными транзакциями.

Cryptolink ожидается предоставить AUSTRAC письменный отчет об осуществленных действиях для устранения находок, включая выявленные действия по исправлению или повышению, к 13 марта 2026 года. Между тем, принятие генеральным директором AUSTRAC этого обязательства не влияет на право регулятора принимать дальнейшие меры в отношении любых будущих нарушений со стороны Cryptolink.

Хотя Cryptolink признал уведомление и своевременно оплатил штраф, по данным AUSTRAC, это не является признанием ответственности со стороны оператора банкоматов.

AUSTRAC: мошенничества доминируют в активности крипто-банкоматов

Меры принуждения австралийского регулятора последовали за интенсивным взаимодействием с операторами крипто-банкоматов с конца 2024 года. Выводы Крипто Оперативной группы AUSTRAC показали, что 85% транзакций, совершаемых 90 наиболее частыми пользователями крипто-банкоматов, были связаны с мошенничествами и деятельностью денежных мулов.

“Мошенничества вызывают значительное количество подозрительной активности. Преступники все чаще используют крипто-банкоматы для манипуляций и обналичивания украденных средств”, — добавил Томас. Он сослался на недавний отчет Австралийского института криминологии, который указал, что более 40% жертв киберпреступлений становятся жертвами повторно, часто в течение нескольких месяцев.

Вторая фаза работы Крипто Оперативной группы сосредоточена на операциях с высоким уровнем риска. Руководитель AUSTRAC отметил необходимость для всех операторов в секторе цифровых валют принимать эти вопросы серьезно.

“Преступникам все равно, как они причиняют вред людям; их интересует заработок”, — сказал Томас. “Мы хотим сотрудничать с обменниками цифровых валют для укрепления сектора против эксплуатации. Однако, если операторы не прислушаются к этим предупреждениям, мы будем вынуждены принять дальнейшие меры.”

FAQ

• Почему AUSTRAC принял меры против Cryptolink в Австралии? AUSTRAC принял меры из-за поздней отчетности Cryptolink о крупных наличных транзакциях и слабого контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма на австралийском рынке.
• Какой штраф был наложен на Cryptolink австралийским регулятором? Cryptolink было вынесено уведомление о нарушении на сумму $56,340 Австралийским центром отчетности и анализа транзакций.
• Какой основной риск отмывания денег AUSTRAC выявил в Австралии? Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что крипто-банкоматы в настоящее время являются одним из каналов с наивысшим риском для отмывания денег в Австралии, используемым для мошенничеств и доходов от преступлений.
• Что Cryptolink должен сделать для улучшения соблюдения в Австралии? Cryptolink должен привлечь сторонних проверяющих для проверки отчетности о транзакциях, оценки контроля за наличными транзакциями и пересмотра оценки рисков для выполнения обязательства, установленного судом, AUSTRAC.